保險理財師獲客難、形象差、銷售誤導？「財藝家」認為得提高綜合素質與建設信譽體系
經濟形勢變化、人均收入逐步提升、健康意識增強種種因素讓保險行業越來越受關注。根據國家統計局，2013 年 - 2017 年中國保險行業原保險保費收入的年均複合增長率為 20.72%，進入高速增長時期，健康險等保障型保險產品受到越來越多的老百姓關注。
作為連線保險行業和客戶的一大環節，保險銷售人員角色愈發重要。尤其在 2015 年取消了保險銷售資格考試後，中國保險代理人數量呈現爆發式增長——據統計，保險代理人及保險經紀人總量已達 800 萬左右。不少創業專案針對這一人群提供內容和服務，包括 36 氪關注的保險師、700度 、快保 、保險神器 、超級圓桌 、保險祕書 等。
36氪近日接觸到的「財藝家」則是建立一個保險理財師的平臺，為他們提供科普文章、培訓體系及展業工具，進而發展建設保險理財師的信譽體系。
財藝家創始人兼 CEO 曹建平對 36 氪表示：“儘管保險銷售人員已近 800 萬，但社會形象差、流動性高、綜合素質低、銷售誤導以及增員難等問題一直困擾著這一群體。隨著 80 後成為消費主力，市場對保險銷售人員提出了更高的要求，未來只有更加專業、持續學習、並且善於利用科技工具的新銳理財師才能贏得市場，也就是財藝家提出的‘新銳保險理財師’”。因此，財藝家希望基於微信和小程式生態，從專業的內容、展業工具及信譽體系三方面為保險理財師提供更好的展業條件，建立保險理財師人員學習、獲客、增信、連線保險客戶的平臺。
在內容方面，財藝家以公眾號為載體，通過原創文章向保險理財師及 C 端受眾輸出保險理念，保險科普常識等。曹建平認為，科普性質的文章是連線保險理財師與其客戶的重要途徑，基於此，財藝家的文章力求通俗易懂，希望成為他們與客戶交流時值得參考的第三方資訊來源。目前，財藝家已經完成了公眾號 1.0 版本的建設，上線數月以來，自然增長下的單篇閱讀量已經超過 17 萬。
保險理財師還可以通過財藝家的課程體系進行學習。財藝家的課程走嚴選路線，並會根據保險理財師的不同發展階段提供完整的培訓體系，並會為背景不相同的保險理財師定製學習方案。目前平臺上線了《大額保單 36 全攻略》等課程，未來還將“小加學院”品牌，結合線上課程和線下學院的模式提供服務。
除了提升素質外，保險理財師展業時的一大痛點在於獲客，這也是大多數針對經紀人端產品的切入口所在。在這一方面，財藝家展業工具的亮點在於——將展業工具與信譽評估體系相結合。
曹建平表示，從獲客場景出發，保險最後成交與否與保險理財師與客戶間的信任關係密切，因此財藝家十分重視信譽體系的建設。 比如，保險理財師在小程式“保加加”中製作的拓客簡歷，可以用於向客戶展示詳實履歷和專業資質，每段經歷可以邀請同學、同事等微信好友進行認證。 另外，在“口碑”模組中，保險理財師不僅可以幫助客戶管理保單，還可以讓客戶點評服務，積累口碑，增加自身可信度。
盈利模式方面，財藝家目前主要通過培訓業務盈利，後續也會考慮工具服務、業務諮詢、增信以及大資料服務等方式。
團隊方面，CEO 曹建平擁有超過 12 年的保險行業從業經驗，曾長期擔任中國保險行業協會培訓部負責人。其他聯合創始人包括來自保險營銷一線的保險理財師、精算師、IT專家及大資料專家。
財藝家於 2019 年 8 月獲得靈悅資本種子輪投資，目前已經啟動新一輪融資。