意外還是陰謀？比特幣交易所創始人死亡證明漏洞百出，來看四大疑點
近日，加拿大最大的比特幣交易平臺Quadriga CX凍結了使用者賬戶中近2億美元的數字加密貨幣，因為創始人兼CEO——也是唯一一位知曉金鑰的人，在去年12月去世。
美東時間2月5日，這一引發數字加密貨幣投資人廣泛關注的事件有了最新進展，加拿大《公司債權人安排法》（CCAA）頒佈債權人保護令，處理該平臺客戶的未決財務問題。
加拿大加密數字貨幣創始人兼CEO傑拉爾德·科頓（Gerald Cotten）
據悉，Quadriga CX平臺已於1月28日下線。法庭檔案顯示，當該交易所關閉時，Quadriga CX的平臺有36.3萬名使用者，其中11.5萬人的賬戶中有餘額共涉及2億美元，其中包括約1.47億美元加密數字貨幣。該交易所允許比特幣、萊特幣和以太幣以及其他型別的加密貨幣進行交易。最大的使用者索賠約為7000萬美元。
加密數字幣交易所創始人突然去世
加拿大加密數字貨幣創始人兼CEO傑拉爾德·科頓（Gerald Cotten）在訪問印度期間突然去世。這家名為Quadriga CX的平臺在提交給法庭的檔案中說，由於該CEO是唯一知道取得這些資金所需的安全金鑰和密碼的人，且儘管”反覆努力地搜尋”，在任何地方都找不到寫下來的密碼或恢復鍵。
由此，致使該交易所無法向客戶償還近2億美元，其中包括約1.47億美元加密數字貨幣，引發該交易所投資人震怒和質疑。
該平臺公告其創始人病逝，來源：Facebook / QuadrigaCX
美東時間2月5日，加拿大新斯科舍省最高法院（Supreme Court of Nova Scotia）批准了該公司提出的為期30天的針對債權人的保護請求，並任命會計師事務所安永（Ernst & Young）對Quadriga CX的財務狀況進行清理，並探索可能的出售。
Quadrigacx平臺官網宣告
Quadriga CX在2月5日發表的最新聲明裡表示將根據加拿大《公司債權人安排法》（CCAA）頒佈的債權人保護令，處理該平臺客戶的未決財務問題。宣告中表示：
“
“雖然在過去的幾週中，Quadriga CX一直在著力解決流動資金的問題，其中包括試圖召回冷錢包中的加密貨幣，以及向其他金融機構尋覓資金匯款，但不幸這些努力都以失敗結局而告終。由於這些問題無法及時解決，該平臺無法再繼續為使用者提供交易。目前Quadriga CX已申請了債權人保護，從而可以盡一切努力調動資金、並解決客戶的問題。根據CCAA，法院已指定了安永會計師事務所（Ernst＆Young Inc.）作為獨立第三方監督這些訴訟程式。”
憤怒的投資者並不買賬，在社交媒體和採訪中討論對該公司索賠和潛在訴訟的調查。在此前的案例中，儘管也有其他加密交易所無法償付客戶資金，但據海外報道，這似乎是第一家聲稱自己丟失了賬戶金鑰的加密交易所。
不少人質疑，為什麼只有CEO一人掌握如此鉅額資金？甚至該CEO是否真的死亡，是否偽造死亡來製造了一場“金蟬脫殼”的騙局？
Quadriga CX平臺已於1月28日下線。法庭檔案顯示，當該交易所關閉時，Quadriga CX的平臺有36.3萬名使用者，其中11.5萬人的賬戶中有餘額——其中1.8億加元為加密貨幣，7000萬加元為加拿大貨幣。該交易所允許比特幣、萊特幣和以太幣以及其他型別的加密貨幣進行交易。最大的使用者索賠約為7000萬美元。
2019年1月14日，該交易所平臺在Facebook上釋出的一份宣告稱，2013年成為該公司聯合創始人的科頓在前往在印度開設的一家孤兒院的途中死於疾病。檔案稱，30歲的科頓已於12月9日去世。
他的遺孀詹妮弗（Jennifer K．M．Robertson）被任命為該公司董事。在一份宣誓書中，她寫道，她的丈夫通過一臺加密的膝上型電腦經營著這家公司，大部分時間都在他們位於新斯科舍省秋季河的家中辦公。詹妮弗並不知道密碼也不知道如何恢復，“儘管反覆努力地搜尋，但在任何地方都找不到寫下來的密碼或恢復鍵”。詹妮弗說，她還聘請了一位專家，在離線儲存的“冷錢包（cold wallets）”中尋找這種加密貨幣，但收效甚微。
根據CoinMarketCap網站的資料，按日交易量計算，截至去年10月，該交易所指數排在全部指數的中游。法庭檔案顯示，該交易所將貨幣存放在“熱錢包”和“冷錢包”中。“熱錢包”與網際網路相連，可以快速滿足取款要求；“冷錢包”則離線儲存，並以實物形式儲存，比如放在U盤上，這讓它們更安全。
詹妮弗在她的宣誓書中寫道，在她丈夫死後，他的員工曾試圖進入“冷錢包”，但要麼失敗了，要麼只找到了少量的錢。
安永（Ernst & Young）在提交給法庭的一份初步報告中寫道，該公司面臨一系列非同尋常的案件事實。檔案顯示，Quadriga CX沒有清晰的會計系統，也沒有銀行賬戶。安永寫道，科頓通常會通過電子郵件向員工發出指示，讓他們公佈通過第三方支付的款項，而支付的流入和流出“沒有得到系統性的跟蹤”。
法庭檔案稱，該公司擁有多種加密貨幣的大量資產，未公開的以該公司名義開具的銀行匯票總額約為3000萬美元，其中37.5萬美元現金為他人持有。幾家公司已經提出收購該公司，這對競爭對手來說可能很有價值。
意外還是陰謀？至少有四大疑點
“在這家公司的歷史上，死亡發生在一個非常奇怪的時刻。”康奈爾大學教授、加密貨幣和合約計劃（Initiative for cryptocurrency and contract）聯席主任Emin說。他指出，各種各樣的線上偵探一直在搜尋分散式網路可以更新的分類賬區塊鏈，以尋找證據，證明Quadriga CX曾在何處儲存資產，但一無所獲，這引起了大家的警覺。
自從問世以來，數字加密貨幣就聲稱自己“絕對安全”，而“絕對安全”的前提即是金鑰——只有擁有金鑰的人才能取走數字加密貨幣，其他任何人或機構都不能染指，可這種“絕對安全”其實也存在著一個重大的安全隱患。隨著創始人的突然死亡，這筆約1.9億美元的鉅款也似乎不可避免地成為了深埋地下的祕密。
華爾街觀察學者、財經作家陳思進分析，無怪投資人質疑不斷，年僅30歲的創始人離奇去世，且死訊公佈時間也是平臺方稱的死亡時間一個月後，整個事件至少有是否祕密丟失資金找不回，該交易平臺合夥人曾有信用汙點，死亡時間和地點離奇且無權威證明等諸多疑點。
疑點一：區塊鏈專家推測Quadriga CX從一開始就沒用過冷錢包
“一般正常程式中，作為Quadriga CX創始人兼CEO的科頓都會將大部分幣轉移到冷錢包（沒有在聯網環境下使用過的錢包），以保護它們免受黑客攻擊或被盜竊。”該平臺成員分析，CEO生前曾全權負責處理資金，她本人以及團隊的其他成員都沒有機會接觸到交易所的冷錢包。“儘管經過了反覆努力的搜尋，但我還是無法找到金鑰或者是恢復金鑰工具寫在任何地方的痕跡。”
儘管她曾諮詢過一位專家，而她從創始人科頓的其他電腦和手機上“恢復了一些數字貨幣與一些有限的資訊”，但絕大多數的貨幣仍留存在他的主電腦中無法觸及，猶如“石沉大海”。
不過，近日，某化名為“ProofofResearch”（研究證據）的區塊鏈研究學者發表論文稱，據分析該公司31個比特幣地址，沒有證據可以證明Quadriga CX採用了冷錢包技術。
此外，據2月4日CCN報道，區塊鏈服務公司MyCrypto的執行長Taylor Monahan經調查發現Quariga CX並沒有用來儲存使用者資金的以太坊冷錢包。
“我沒有看到Quadriga CX曾為以太幣提供過冷錢包的跡象。”Monahan評估了該交易所使用的三個主要的以太坊地址，並且沒有發現任何證據可以證明這些地址被用作交易的冷錢包。在接受CCN採訪時，她表示仍然需要分析大致50萬筆交易，才可以得出確定的結論。但是有極大的可能性是冷錢包根本不存在。
Monahan發表對Quadriga CX持有以太幣冷錢包的質疑 ，來源：Twitter@Tayvano_
陳思進稱，更令人震驚的是，調查顯示其中有許多資金似乎已被轉移到了外部交易。那麼，所謂的由於創始人去世後，冷錢包的金鑰無人得知，因而鉅款石沉大海，不知所蹤，到底是錢一直都在，還是早已經憑空消失了？
疑點二：知名律師認為聯合創始人或有犯罪背景
律師Stephen Palley日前在社交網路推特上表示，據他得到的可靠訊息稱，Quadriga CX的聯合創始人Micheal Patryn其實還有另一重身份——也就是罪行累累的詐騙犯Omar Dhanani的化名。根據可查閱到的犯罪記錄，Omar Dhanani在2005年的一個案件中還曾化名為Omar Patryn。
Quandringa CX聯合創始人Micheal Patryn / 來源：About.me
Omar Dhanani aka Omar Patryn的法庭檔案，來源：Twitter@StephendPalley
據悉，Omar Dhanani與其他5人曾因非法盜用他人網路身份及參與信用卡詐騙案被捕入獄。他們曾一同運營組織犯罪網站Shadowcrew（影子同盟）。事實上，當“影子同盟”被美國特勤處一舉搗毀的時候，Omar Dhanani仍是加利福尼亞州溫泉谷（Fountain Valley）的居民。而根據當地戶口的內部系統調查，他的親屬中包括Nazmin Dhanani。
耐人尋味的是，這位NazminDhanini與前文提到的Quadriga CX聯合創始人Macheal Patryn竟然一起合開了許多家公司，其中一家即為“MPD廣告公司”。
疑點三：遺囑合法變更時間離奇，死亡證明漏洞百出
歷經了長達了一個多月的沉默，Quadriga CX在1月份才公佈了創始人早在去年12月9日已經在印度去世的訊息。同時，其公示的印度當地提供的死亡證明，甚至還把創始人Cotten的名字拼寫錯誤。
把創始人姓氏Cotten拼寫成Cottan的死亡 證明來源： Twitter@ImMattJones
負責外交事務的加拿大全球事務（Global Affairs Canada）發言人紀堯姆貝魯比（Guillaume Berube）表示，該辦公室已向一名在訪問印度期間死亡的加拿大人的家人提供了幫助，但由於印度的隱私法，他無法進一步置評。
據Bloomberg近日報道，Quadriga CX執行長兼創始人Gerald Cotten在12月9日，也就是他去世前的12天，合法改變了他的遺囑，引發熱議。
陳思進指出，創始人在修改遺囑時，為何沒有交代這筆財產？一般而言，富豪們在遠赴異國出差或旅行之前，為防萬一都會重新制定遺囑。萬一不幸發生以後，可以使家屬正常訪問其重要檔案的兩種常見方法為：一、將密碼與許可權交付律師；二、在活著的時候就充分相信你愛的人。但是據報道，該創始人的筆記本非常難以破解。如果這筆資金確實存在，那麼他本人一定極其地謹慎。
疑點四：平臺銀行危機早露端倪
據瞭解，事實上，這並不是Quadriga CX第一次陷入危機。早在2018年10月間，加拿大帝國商業銀行（CIBC）就凍結了Quadriga CX高達2200萬的資金。銀行方聲稱無法判定這些資金的真正所屬。根據《環球郵報》的報道，該銀行（CIBC）已向當地法院尋求協助，以確定最佳應對方案。CIBC在法庭檔案中表示，它一共收到了388名存款人其中的7名電匯交易取消申請，但並不確定自己是否需要批准這些申請。該銀行表示曾試圖調查這些電匯交易取消背後的真相，然而完全沒有頭緒。目前，該銀行正在尋求策略，以待向法院支付這些款項並讓司法系統最後決定這筆錢的去向。
根據Quadriga CX方的辯白，CIBC自從2018年1月就開始故意扣拿存款人的資金。它還指責該銀行試圖進一步延長持有這些資金，並試圖使一項本來根本不應該發生的行為合理化。Quadriga CX還通過電子郵件告知其使用者稱，加拿大銀行正在互相勾結、阻礙交易，以使虛擬貨幣的運營在加拿大變得更加艱難。
加密數字幣交易平臺跑路不斷，嚴監管正到來
有業內人士分析，該案的發生，凸顯了監管加密交易所的必要性。
加拿大加密貨幣平臺bitbuy負責財務和合規的副總裁迪安·斯庫爾卡（Dean Skurka）稱，加密交易所必須遵守有關洗錢和恐怖融資的法律，但在許多司法管轄區基本上不受監管。
儘管在2018年，曾經風頭無二的數字加密貨幣一路狂跌，泡沫聲不斷，但該類數字幣的交易市場卻仍然火熱，交易所平臺也不乏大賺。據Bloomberg引用SanfordC.Bernstein＆Co.的新研究表明，數字加密貨幣交易所營業收入預計在2018年達到40億美元，比2017年增加整整一倍以上。
有統計顯示，目前全球數字貨幣行業中有超過1.2萬家數字貨幣交易所，每天仍有新的交易所誕生。不過，在整個交易市場，“二八效應”也非常明顯——前20家頭部交易所已經將90%的利潤收入囊中，剩下還有上萬家小交易所去瓜分剩餘的10%利潤。
二八效應之下，加之數字加密幣迎來“熊市”行情，頭部交易平臺維持流量優勢尚可運營，但一些中小交易所本來經營就不規範，選擇了悄然跑路。此外，大量的靠傳銷幣起家的交易所也在被查封或資金盤斷裂之後悄然倒閉。
2017年12月，幣集網無法提現確認，不久後網站關閉、客服消失，平臺疑似跑路。
2018年2月，以德團隊不和，中心化股權問題分配不清，實際控制人陳軍跑路。
2018年6月，TBS手機交易所關停跑路。
2018年11月，玩家網被質疑“創始人攜款2000萬元跑路”，該創始人陳海波迴應稱為暫停關閉，在協商解決方案。
……
區塊鏈獨立觀察媒體“45區”認為，“被數字貨幣造富神話引誘入場的交易所創業者紛紛入場，但他們沒開始做夢就要面臨巨大的運營壓力：一個正常運營的交易所團隊需要30-50人，每個月的運營成本在100萬人民幣以上，需要日活數萬人才能實現盈虧平衡。而面對資金緊張、投資人的壓力以及當前混亂的數字貨幣市場局面，這些匆匆入場的交易所選擇了限制使用者無法提幣來盜取使用者資產，或者等待使用者充幣之後倉皇捲款跑路。”
2018年2月，國際貨幣基金組織（IMF）主席拉加德表示，數字貨幣接受政府監管只是一個時間問題。她在接受採訪時稱“這是不可避免的。這顯然是一個我們需要國際監管和適當監督的領域。”拉加德表示，IMF正積極努力防止數字貨幣被用於洗錢和資助恐怖主義。
據Bitcoin.com2月5日報道，澳洲頂級金融調查機構Austrac（澳大利亞交易報告分析中心）於日前官方註冊了246起加密數字貨幣交易。Austrac在對這些交易進行註冊登記的同時，也進行了對這些交易的背景審查、以及交易資金是否涉嫌洗錢的具體核實。業內人士表示，這一舉動將進一步推動數字貨幣資產在澳洲的合法化程序。
事實上不僅澳洲，美國，日本、韓國、澳洲、印度等都已經加強了對加密數字貨幣交易所的監管，嚴厲督查反洗錢與反恐怖主義。