加國最大比特幣交易所創始人意外病逝，1.47 億美元資產恐將永遠陪葬

加拿大最大比特幣交易所 QuadrigaCX 近日發生創始人意外病逝，交易所冷錢包私鑰隨之丟失 ，如今可能多達價值 1.47 億美元資產無法訪問、總計欠下客戶 1.9 億美元鉅債的離譜事件。此事也暴露出現行加密貨幣私鑰保管方式仍存在嚴重漏洞，也缺乏可靠的託管機制，持幣者隨時曝露在高度風險之下。

QuadrigaCX 交易所儲存了至多達 1.9 億美元等值加密貨幣冷錢包， 但其私鑰僅由創始人兼執行長科頓（Gerald Cotten）獨自保管，未設任何防護措施 。由於科頓日前意外病逝，其保管的私鑰也因此丟失。QuadrigaCX 如今面臨對客戶欠下天文債款的窘境，已向加拿大法院申請債權人保護。

(圖片來源：維基百科)

根據外媒 Coindesk 取得的一份法庭檔案顯示，QuadrigaCX 交易所積欠客戶的加密貨幣和法幣資金合計約達 2.5 億加元（1.9 億美元），且其中多數資金目前處於無法訪問的狀態。

QuadrigaCX 團隊在柯頓過世後試圖努力恢復金鑰，但迄今為止成效有限。

據報道，科頓於 2018 年 12 月初因染上克羅恩病（Crohn's disease），一種原因不明的腸道疾病，而死於印度齋浦爾（Jaipur）。科頓生前獨自保管 Quadrigacx 冷錢包私鑰，包含妻子在內，其他人都不知道

根據在 1 月底向 Nova Scotia 最高法院提交的宣誓證詞顯示，截至 2019 年 1 月 31 日，共有大約 115,000 名使用者在 Quadrigacx 註冊開戶，該交易所帳上餘額約有法幣 7,000 萬加元，以及價值 1.8 億加元的加密貨幣。

這 1.8 億加元加密貨幣可分為大約 26,500 枚比特幣（約合 9230 萬美元）、11,000 枚比特幣現金（約合 130 萬美元），11,000 枚比特幣現金 SV（約合 707,000 美元），35,000 枚比特幣黃金（約合 352,000 美元），近 200,000 枚盧比幣（約合 650 萬美元）和約 430,000 以太坊（約合 4600 萬美元）根據宣誓書，總計約合 1.47 億美元。

目前尚不清楚交易所將多少加密貨幣存放於冷錢包，多少存放在熱錢包中。但根據科頓的遺孀羅伯森（Jennifer Robertson）表示，只有極少量的幣”是存放在熱錢包中，但未提供具體數字。

羅伯森表示，該交易所的正常程式是（QuadrigaCX 創始人兼執行長科頓）將大部分加密貨幣轉移到冷錢包，目的是保護加密貨幣免受黑客攻擊或盜竊。”而每當熱錢包中餘額不足時，也是由科頓手動將資金從冷錢包中轉移到熱錢包。

她補充指出，只有科頓一人有權處理資金和加密貨幣，其他團隊成員從不曾接觸到交易所的冷錢包。

而這也暴露出，或許科頓的逝世是出於意外，但交易所的私鑰丟失卻不是。 加密貨幣行業長期以來缺乏資產保管安全意識，也缺乏統一標準 ， 各交易所如何保管客戶動輒數以億計美元的高額資產，往往極不透明，且普遍存在重大缺失。

一位專精區塊鏈與加密貨幣的律師 Chetan Phull 就對《溫哥華太陽報》（ Vancouver Sun）表示，像 QuadrigaCX 這樣的加密貨幣交易所，經常以準銀行”（quasi-banks）的方式運營，但卻不需遵守任何銀行和信用合作社的監管或保障措施。

這說明了加拿大在加密貨幣方面的監管環境是多麼模糊，而且確實需要改變，否則另一個案例可能就在眼前，”他說。

儘管交易所對客戶負有保管責任，但實際上許多平臺根本沒有能力負責，每當發生如駭客盜竊或私鑰丟失這類重大意外發生時，交易所只能倒閉了事，而客戶很可能求償無門。

如今，面對這 1.47 億美元鉅額資產，Quadrigacx 交易所的客戶很或許將只能眼看著資金儲存在冷錢包中，但卻永遠再也無法動用。

針對加密貨幣私鑰保管風險的問題，目前其實已經有一些技術解決方案，如多重簽名可以使簽名其中一方因故無法操作後，其他簽名者仍具備資產的控制權。但這些防護措施都需要預先進行。就現有技術而言，沒有防護措施的加密私鑰一旦確定遺失，幾乎不可能有復原方式。