17家已立案P2P追繳資金超5億,勸退平臺持續增加
據鳴金網統計,本週(2018.11.19-11.25)P2P網貸行業共有17家已被立案的平臺取得新進展,同上週數量持平,其中深圳警方通告頻率遙遙領先,杭州、上海緊隨其後,各自有8家、3家和2家平臺通告最新進展。
17家平臺共新增回款700萬,初步追繳資金超過5億,30人被刑拘或逮捕。
與此同時,本週新增8家問題平臺,數量較上週增加了2家,其中一家已完成債務清償,兩家被金融辦勸退。
此外,本週再度出現3家此前爆出問題的平臺出現兌付新變化,分別為溫商貸、理想寶和蜜蜂聚財。
1、一週問題平臺情況
本週新增8家問題平臺,數量較上週的6家增加了2家,目前仍未出現惡意退出的情況。
11月19日,自杭州率先勸退兩家P2P平臺後,浙江麗水金滿贏也被勸退,平臺釋出公告稱,根據國家的監管政策,億元級以下平臺需良性清退,即日起,金滿贏平臺將不發放標的,並給出3種兌付方案。
而上海也開啟了清退大幕,國資控股的板凳理財近日釋出公告稱,平臺將停止運營,公告顯示,板凳理財因存量資金過小,上海金融辦建議其良性退出,具體兌付方案將在近期公告。
值得一提的是,11月21日,河北石家莊平臺貸信通釋出公告稱,平臺債務已全部清償完畢,無不良資產需要處置,公司決定轉型退出,再次為行業平臺實現良清退出增添一個鮮活案例。
2、已立案平臺最新進展
本週各地警方共通告17家平臺最新進展情況,數量同上週一致,深圳通告8家居首,杭州和上海各自通告3家和2家,此外浙江嘉興、南京、北京、合肥各有1家。
17起案件進展共新增回款僅有700萬,但貝米錢包1家平臺初步追繳資金超過5億,20人被逮捕,10人被採取刑事強制措施。其中深圳利民網新增回款346萬最多,杭州樂錢寶7人被逮捕涉及人數最多。
值得注意的是,2014年12月跑路的瑞城金融(金陵財富),近日被法院終審宣判,法人王城獲刑五年三個月,罰金10萬,並返還集資參與人1620萬。
本週有6名境外潛逃人員被抓捕歸案,投之家自上週在境外抓獲一名嫌犯後,本週再度抓獲3人。11月21日,上海警方將禧龍來實控人在內的3人從境外押解回國。
同時值得關注的是,本週大志集團案再度出現重大進展,除新增查封房產、繼續調查資金流向外,合肥警方對拒不退贓、不配合調查的4名理財經理執行逮捕,令投資人大快人心,對於這種類同於老賴的人,理應採取更加嚴厲的措施追繳資金。
17家已立案平臺最新進展如下:
3、已爆出問題平臺新動態
本週有3家已曝光出現問題、未被立案的平臺出現新動向,分別為溫商貸、理想寶和蜜蜂聚財。
自11月7日釋出債權置換酒店股權後,11月16日,溫商貸再度釋出債權轉讓(線下)方案,表示待收本金超過5萬的出借人可通過轉讓債權的形式進行交易,自2018年11月16日開始實施。此次債權轉讓先以溫州李山科技有限公司為試點,發起線下承接,計劃承接債權1億元,承接債權時間為兩年,約定年化利率為15%,本息均在協議到期後一次性拿回,中途不得退出。
就目前來看,投資人普遍用腳投票,直呼還是套路,間接強制使用者再續投兩年。
近日,理想寶釋出“關於董事長簽署個人擔保函的公告”,表示董事長將為平臺出借人進行兜底。11月18日,公司董事長高寧與3位出借人代表和1位出借人進行了當面溝通,並在幾位出借人的見證下籤署了其個人承擔無限連帶責任的《擔保函》。根據擔保函內容顯示,除去1套杭州別墅和15套紹興公寓的預估資產並未明確外,理想寶董事長高寧名下地產、股票和債權等資產預估值已超過15億元。
據理想寶官網資料顯示,平臺總待償餘額本金為13億,其中已展期標的本金為5.89億餘元,未展期標的本金為7.1億餘元。若無虛報或隱瞞關聯公司欠款等變數,高寧名下資產可以覆蓋理想寶平臺待償總額。
11月19日,此前10月11日宣佈停業的杭州蜜蜂聚財,終於釋出兌付方案,給出了兩年半現金兌付和以房抵債兩種方式,第一階段從11月20日開始,有部分使用者反饋已收到回款,但不少使用者反饋平臺登記和兌付出現問題。
總之,平臺良性兌付的誠意如何,就看能否如期兌付。
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