兩年聚37億美元，“龐氏騙局” 維卡幣負責人在美被捕

摘要： 作者|田曉旭、Tina 近日，美國逮捕了一名 OneCoin 加密貨幣（即維卡幣）的專案負責人——Konstantin Ignatov。據報道，該專案負責人 Konstantin Ignatov 因涉嫌網路欺詐被捕，其姐姐 Ruja Ignatova 也被以洗錢、網路和證券欺詐等...

作者|田曉旭、Tina

近日，美國逮捕了一名 OneCoin 加密貨幣（即維卡幣）的專案負責人——Konstantin Ignatov。據報道，該專案負責人 Konstantin Ignatov 因涉嫌網路欺詐被捕，其姐姐 Ruja Ignatova 也被以洗錢、網路和證券欺詐等名義起訴，但目前在逃。

37 億美元、300 萬會員、龐氏騙局，當這三個詞並排出現在一起時，我的直覺告訴我，又有一場“大戲”可以吃瓜了。

• 吃瓜物件：OneCoin 的負責人 Konstantin Ignatov 和創始人 Ruja Ignatova

• 吃瓜事件：Konstantin Ignatov 被美國政府逮捕，Ruja Ignatova 被起訴，目前在逃。

• 吃瓜重點：加密貨幣、龐氏騙局、37 億美元

以加密貨幣之名的龐氏騙局，OneCoin 真是一出大戲！

OneCoin 其實可以稱得上是“高知出身”了，其創始人 Ruja Ignatova 是保加利亞首都 - 康斯坦茨大學經濟學碩士，牛津大學和康斯坦茨大學法律系雙博士，同時工作履歷也很顯眼，曾是麥肯錫戰略合作伙伴 - 保加利亞最大基金管理公司之一的 CEO 和 CFO，管理過的金錢高達 2.5 億歐元，德太投資、德國法蘭克福銀行、俄羅斯投資銀行的很多專案都曾經過她手。

2014 年 8 月底，OneCoin在全球預啟動，宣稱是繼比特幣之後的第二代加密貨幣，除了是加密貨幣之外，OneCoin 還創造了整體的概念和體系。根據百度百科顯示，投資人購買賬戶後，便可以得到相應的代幣，利用代幣“挖礦”，就能獲得相應的維卡幣回報。

（圖片來源於網路）

據相關資料顯示，OneCoin 的盈利方式有三種，分別是金融產品 OneCoin、拆分翻倍和 MLM 模式獎勵佣金：

• 金融產品 OneCoin：開戶獲得的代幣，下載 OneCoin 挖礦軟體，轉換礦點開採出 OneCoin，會員擁有像比特幣一樣的金融產品，等 OneCoin 升值之後拋售盈利，獲得最基本的投資保障；

• 拆分翻倍：等待代幣拆分翻倍，得到兩倍或四倍的代幣數量，會員可以開採更多的 OneCoin，也可以將代幣放在交易平臺出售盈利；

• MLM 模式（獎勵佣金）：會員幫公司營銷推廣 OneCoin 事業機會，公司按照獎勵機制給予會員豐厚的獎金。

看到第三種盈利模式是不是很眼熟，先把一個虛擬產品包裝的很高大上，然後通過高回報率誘惑和熟人拉攏擴大業務...... 這尼瑪不就是傳銷的套路嗎？而且 OneCoin 的“傳銷之心”表現得十分赤裸， 其設定“One Awards”獎金制來獎勵參與會員，而這些會員必須要參與組織發起的專案。重點來了，這個專案就是為全球基金會募集資金。

據外媒訊息，在 2014 年到 2016 年的時間內，OneCoin 的收入為 33.53 億歐元（約 37 億美元）。

OneCoin 屬於傳銷幣，被全球喊“打”！

上週三，美國當局以涉嫌網路欺詐的罪名逮捕了 OneCoin 專案負責人 Konstantin Ignatov。據檢方指控，OneCoin 的領導人向投資者散佈虛假訊息，將一枚 OneCoin 加密貨幣的價格從半歐元 (0.56 美元) 炒到了近 30 歐元 (即 33.65 美元，這是 2019 年 1 月的價格)。並且，在該專案的幾個領導人互相傳送的郵件中還發現他們計劃拿錢跑路，並甩鍋給其它人。

現在加密貨幣主要分為主流貨幣、山寨幣、空氣幣和傳銷幣，傳銷幣。傳銷幣主要特點是：

• 披著區塊鏈技術的外衣，其中的技術和真實的區塊鏈原理相差甚遠；

• 不以解決、優化或改變傳統行業的某項業務痛點為目的；

• 代幣不是通過以太坊的智慧合約釋出的，並且沒有上任何數字貨幣的正規交易平臺，大部分為通過專案方自建的平臺交易；

• 承諾只漲不跌；

• 拉人頭進來後會有回報。

這些特性比其他種類加密貨幣更加考驗人性。

事實上，這並不是 OneCoin 第一次受到政府的指控，早在美國之前，就有多個國家政府“拉黑封殺”OneCoin：

• 2015 年，多家媒體報道稱“OneCoin 存在傳銷性質”；

• 2016 年年中，比利時金融服務和市場管理局對 OneCoin 發出警告；

• 2016 年，英國金融行為監管局對 OneCoin 發出警告，且倫敦警方開始調查 OneCoin；

• 2017 年底，葡萄牙發最後通牒，稱 OneCoin 並非基於區塊鏈技術，其基礎設施具有中心化特點，加密貨幣身份值得懷疑；

• 2017 年央視公佈 350 個資金傳銷組織名單，OneCoin 在名單中；

（2017 年央視公佈 350 個資金傳銷組織名單，OneCoin 在列）

對於區塊鏈技術，大家都持歡迎的態度，但是對於加密貨幣，各國政府莫衷一是。以中國為例，2017 年 9 月 4 日，中國人民銀行、中央網信辦、工業和資訊化部、工商總局、銀監會、證監會和保監會七部門聯合釋出聯合釋出《關於防範代幣發行融資風險的公告》，正式定性 ICO 是非法集資，並明確禁止任何代幣發行融資活動。

加密貨幣與旁氏騙局，吃瓜群眾如何看？

OneCoin 一事引起了國外網友的大量討論，有人認為加密貨幣本身就是騙局，有人認為龐氏騙局可以騙取任何貨幣，和加密貨幣本身無關，也有人認為關於加密貨幣的醜聞頻出，事實上傷害了加密貨幣的功能。

網友 1：我覺得這個事情有蹊蹺，如果這些人有能力編織一個 37 億美元的騙局，為什麼會蠢到在郵件中承認自己詐騙，甚至還在郵件中表明自己計劃跑路；

網友 2：加密貨幣 95% 都是騙局，相信的人都是蠢蛋；

網友 3：劣幣驅逐良幣，加密貨幣的負面訊息會影響大家對加密貨幣本身的判斷，甚至導致大眾對加密貨幣本身失去信心。

網友 4：龐氏騙局可以騙取任何貨幣，與是不是加密貨幣沒有關係。