深圳市金融辦：P2P網貸機構自查應於10月12日前完成

9月13日，深圳市人民政府金融發展服務辦公室釋出《關於開展深圳市P2P網貸借貸機構合規檢查的通知》（下文簡稱“通知”）。

《通知》要求P2P網貸機構對照《網路借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法》《網路借貸資訊中介機構業務活動資訊披露指引》《網路借貸資金存管業務指引》和《網路借貸資訊中介機構合規檢查問題清單》等規章制度及監管規則，進一步開展自查。

根據通知內容，本次合規檢查分為機構自查，自律檢查,，和行政核查三部分，機構自查原則上應於2018年10月12日之前完成，自律檢查於2018年11月12日之前完成，行政核查於2018年12月31日前完成。

通知表示，在行政核查階段，監管方如發現平臺存在內容不真實、故意瞞報、漏報弄虛作假等情況，將嚴肅通報，追責問責，並對網貸機構實行“一票否決制”。

本次合規檢查重點關注以下十個方面：

1、是否嚴格定位為資訊中介，有無從事信用中介業務；

2、是否有資金池，有無為客戶墊付資金；

3、是否為自身或變相為自身融資；

4、是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息；

5.、是否對出借人實行了剛性兌付；

6.、是否對出借人進行風險評估並進行分級管理；

7.、是否向出借人充分披露借款人的風險資訊；

8.、是否堅持了小額分散的網路借貸原則；

9、是否發售理財產品募集資金(或剝離到關聯機構發售理財產品)；

10、否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。