深圳啟動P2P平臺自律檢查 弄虛作假等情況一票否決

11月22日，深圳市網際網路金融協會正式對外發布《關於開展深圳市P2P網路借貸機構自律檢查工作的通知》，根據通知要求，深圳互金協會正式啟動對深圳市P2P網貸機構開展自律檢查工作，檢查時間為通知釋出之日起，於2018年12月20日結束。

本次協會開展自查的物件為已按照深圳互金專項整治辦要求提交自查報告且向協會提出自律檢查申請的P2P平臺，未提交自律檢查申請或經核實申請材料不符合要求的平臺不納入自律檢查範圍。

檢查內容仍為P2P網貸合規自律檢查的十項重點：1.是否嚴格定位為資訊中介，有沒有從事信用中介業務；2.是否有資金池，有沒有為客戶墊付資金；3.是否為自身或變相為自身融資；4.是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息；5.是否對出借人實行了剛性兌付；6.是否對出借人進行風險評估並進行分級管理；7.是否向出借人充分披露借款人的風險資訊；8.是否堅持了小額分散的網路借貸原則；9.是否發售理財產品募集資金（或剝離到關聯機構發售理財產品）；10.是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

根據通知要求，平臺須提交的申請材料包括：自律檢查申請書（附件1）、自查報告（不含附件及佐證材料）、存管銀行通過測評的證明、全部業務上線銀行存管的證明（附件2）、近兩年納稅證明和員工社保材料、實繳註冊資本證明材料，上述材料應為PDF電子掃描檔案，並加蓋機構公章和法定代表人簽字。

通知稱，如協會在自律檢查過程中發現平臺存在不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，將向市、區金融辦反饋相關情況，並對被檢查平臺實行“一票否決”。

通知要求，平臺自律檢查期間，杜絕一切形式借用自律檢查名義擅自進行不實宣傳或變相推廣行為。