通過智慧投顧簡化社會責任影響力投資
賺錢的同時還能幫助世界,這個主意不錯吧?現在正是時候。社會責任投資(後文簡稱SRI)智慧投顧,一個新的金融科技投資領域,可以幫助客戶一邊投資,一邊輕鬆實現價值理念。
賺錢已不再是投資的唯一目的,越來越多的投資者希望投資能讓世界變得更美好的公司,他們也許需要智慧投顧來管理投資。
怎樣才能讓投資具有社會負責?標準有幾項。例如,SRI會避免投資菸草公司,因為菸草產品會導致健康問題和死亡。通常公司的社會責任評級基於三個方面的表現:環境、社會和公司治理(ESG)。公司在以上一個或多個領域的積極做法可以幫助公司躋身社會責任公司範疇。
智慧投顧利用基於包括ESG考量在內的複雜計算機演算法的模型,幫助客戶投資,增長客戶財富,起到數字投資管理者的作用。金融科技公司用大量多樣化的選擇滿足社會責任智慧投顧需要。當然,客戶也可以自行選擇具有社會責任感的互惠基金或交易型開放式指數證券投資基金(ETF)。但是,對於忙碌的投資者,智慧投顧可以根據投資者的個人價值觀管理投資。
提供SRI服務的智慧投顧平臺作為歷史最悠久的智慧投顧公司之一,Betterment已成為金融科技創新者。公司除了提供數字投資和人工顧問指導服務,還可以提供SRI投資組合。SRI替代方案旨在取代多元投資組合中的美國大盤股分配,使用ETF跟蹤社會責任公司。
Betterment的社會責任投資服務只會將投資組合中的美國大盤股轉為SRI,而不會將全部投資轉為SRI。為了保持低廉的費用、流動性和多元化,公司認為投資者還應擁有其他型別的投資,如價值投資、小盤股和以及美國SRI大盤股以外的國際股票和債券。
加拿大智慧投顧公司Wealthsimple表示,社會責任投資是平臺的賣點之一。Wealthsimple提供的SRI基金重點關注低碳排放公司以及支援推動性別多元化和支援經濟適用房的公司,客戶可以為多達7個SRI基金投資,實現上述目標。Wealthsimple服務最好的一點就是公司可以為所有投資者提供個人理財顧問服務。
M1Finance繼續將公司定位為免費提供服務的組合智慧投顧/DIY投資平臺。客戶可以從數千個選項中自行選擇投資,也可以選擇預製的投資組合。然後,M1Finance會管理並重新平衡客戶的投資組合。對於SRI投資者而言,M1Finance與Nuveen合作,提供5種具有不同投資風格的社會責任投資組合。M1的投資組合涵蓋大盤增長、大盤股價值、中盤股增長、中盤股價值和小盤社會意識投資基金,並提供免費投資組合管理服務。可選SRI的數字投資顧問名單逐月增長。
投資回報到底如何?如果擔心隨心投資回報會受到影響,那麼我認為你暫時可以不必那麼擔心。可持續發展和負責任投資論壇引用多項研究顯示,與同類基金相比,社會責任投資(SRI)回報相當不錯,有時甚至更好。
隨著投資者要求越來越高,社會責任投資智慧投顧也將不斷髮展。如果希望做對地球有益的事情並節省投資費用,那麼具有社會意識的智慧投顧就很適合你。