為比特幣洗白？韓國金融情報分析院稱銀行仍是恐怖融資的主要場所
據NewsBTC11月29日報道，根據韓國金融服務委員會下屬的金融情報分析院（FIU）釋出的風險評估報告，銀行比加密貨幣更容易受到洗錢和恐怖融資風險的影響。
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FIU對韓國國內的金融行業進行研究，其中包括銀行、證券、保險、投資、信用卡服務公司和加密貨幣交易所。經過全面評估後發現，雖然銀行有更好的制度來打擊洗錢和恐怖融資行為，但與其他任何金融機構相比，銀行更容易受到這些非法活動的影響。研究結果指出：
“與其它金融公司相比，銀行在打擊洗錢和恐怖融資方面擁有更好的防範體系。然而，由於銀行的服務範圍廣泛，並且貿易融資、現金管理和外匯交易等業務存在固有的特徵，在這些非法行為面前更脆弱。”
與此同時FIU指出，現金和加密貨幣的交易也容易受到這些犯罪活動的影響，但加密貨幣不太可能會用於恐怖主義融資。FIU發現：
“雖然加密貨幣交易的匿名性不利於交易追蹤，罪犯可以利用這一特性，但這同樣適用於現金交易，因為大面額鈔票很少回籠。”
恐怖分子的主要資金來源依然是傳統銀行
韓國金融監管機構所述的與歐洲刑警組織釋出的《2018年有組織的網路威脅評估》中的觀點極為相似。這份長達72頁的報告中提到：
“儘管存在較大的可能性，但在歐洲發生的恐怖襲擊事件似乎都沒有通過加密貨幣來籌集資金。恐怖組織對加密貨幣使用只涉及低階交易，他們的主要資金來源仍然是傳統銀行和法幣匯款服務。”
同樣，國防與民主基金會旗下制裁與非法融資中心的分析主管Yaya Fanusie曾告訴美國國會，恐怖分子曾多次試圖通過加密貨幣籌集資金，但沒有成功。
監管計劃提上議程
FIU的報告指出，由於擔心涉及加密貨幣的洗錢行為出現，韓國有必要制定加密貨幣監管條例。
韓國國會政治委員會成員Kim Sun-dong已提出一項全面計劃，旨在不影響加密貨幣交易的前提下，對其進行監管。其中提到：
“對於加密貨幣交易運營商來說，如果想持有或購置超過30億韓元（約合266萬美元）的資金、人力資源、計算機系統和物理裝置，必須徵得韓國金融服務委員會的許可。”
另外，韓國計劃從2019年1月至2020年2月開展金融行動特別工作組(FATF)的財務審計。如果審計結果是與預期不符，該國政府可能會實行資金限制。