深圳從重打擊違法P2P 已報送3批惡意逃廢債人
#文章來源 深圳特區報，原標題《深圳從重打擊違法P2P 已報送3批惡意逃廢債人》，作者 沈勇。更多精彩資訊請登陸眾籌之家www.zczj.com，或關注微信公眾號（ID：zczhijia）。
“ 今年以來，深圳著力打造短期整治與長期預防相結合的“防火牆”，確保不發生系統性金融風險，從嚴從重打擊違法網貸平臺，包括暢通出借人投訴維權渠道、開展網貸機構合規檢查、依法從重從嚴打擊惡意退出的網貸平臺以及加大對惡意逃廢債行為的打擊力度。據悉，深圳金融辦近期已向中國人民銀行報送三批惡意逃廢債重點人員名單，並提出完善失信懲治範圍和具體措施的建議，推進“以打促還”。 ”
非法集資、金融傳銷、騙貸、違法網貸平臺……各種金融陷阱讓人防不勝防。今年以來， 深圳著力打造短期整治與長期預防相結合的“防火牆”，確保不發生系統性金融風險，為市民守護好“錢包”，取得了顯著成效。
創新監管科技搭建“三大平臺”
針對地方金融風險早期預警難、穿透識別難、監管覆蓋難等問題，深圳搭建了“三大系統”，通過監管科技的創新應用，有效提高風險精準識別防控能力，構建全市涉眾金融風險早發現、早預警、早處置的“天羅地網”，讓涉眾金融違法犯罪行為在深圳無處遁形。
市金融辦負責人昨日接受本報記者採訪時透露，深圳建立的三大系統之一是 立項研發了地方金融風險監測預警系統 ，整合了工商、稅務、法院等42個政府單位的500餘項政府資料和網際網路輿情資料，創新設計“海豚指數”模型，對全市24.4萬家類金融企業進行動態監測，實現了預警資訊與公安等部門的實時共享，已監測發現200餘家風險企業。
二是搭建了地方金融風險監管資訊系統，以風險識別為導向，量身設計了P2P網貸、小貸公司、交易場所等配套監管報表體系，涉及各類監管指標430餘項，逐步將上述業態納入非現場監管。
三是聯合騰訊公司共建了“靈鯤金融安全大資料平臺”，重點針對新型網路化金融犯罪行為，依託騰訊超強的計算能力和打擊黑色產業方面的經驗，將大資料金融安全與涉眾金融風險防範工作有機結合，建立了涉眾傳播、地域影響等更多維度的監測預警模型，實現了對網路借貸、眾籌、交易場所、外匯交易、虛擬貨幣、區塊鏈等20餘類涉眾金融風險企業的預警監測。
該平臺今年3月上線試執行以來，已識別風險企業1400餘家，已全部下發各區核查並移交公安機關研判打擊，向上海、四川、福建、浙江等外省市移交線索60家，協助國家處非辦分析風險企業20餘家。
防範和打擊非法集資
“當前金融環境下，非法集資更具隱蔽和欺騙性，也是防範金融風險的重中之重。”市金融辦相關負責人介紹，我市持續開展涉嫌非法集資廣告資訊資訊排查清理，從年初至今共檢查廣告、資訊100多萬條，出動執法人員2萬多人次，有效控制了涉嫌非法集資內容的廣告擴散。
加大對非法集資陳案處置力度。市處非辦牽頭制定《深圳市非法集資陳案處置化解攻堅年活動方案》、《深圳市非法集資案件處置攻堅年三年規劃（2018-2020年）》，摸清轄區內陳案風險底數，明確各單位責任分工，瞭解陳案處置難點，集中力量有效化解非法集資存量風險，增量案件得到有效遏制。針對江西明俊、融資城、泰喜航等重點案件，各區已經建立一案一策一專班的工作制度，指派專人根據案件辦理情況，梳理案件資訊，歸集涉案資產，加快推動案件偵查、起訴、審判等工作，盡最大力度追贓挽損。
開展涉金融領域失信問題專項治理。市金融辦會同相關部門採取企業自查、上門走訪、約談高管、調取企業工商資訊、檢查企業發展模式等方式，對轄內238家企業的風險問題進行全面核查。在各單位的有力配合下，共打掉涉嫌非法集資風險企業12家，確保人民群眾合法權益不受損失。
積極開展投資者宣傳教育。2018年以來，市金融辦多次組織開展非法集資宣傳教育活動，“進機關、進工廠、進學校、進社群、進家庭”。此外，市金融辦還牽頭制定《深圳市非法集資案件舉報獎勵辦法（試行）》，對舉報非法集資犯罪線索的群眾予以獎勵，自舉報獎勵辦法出臺以來，已對27人（次）進行獎勵，共計發放獎勵金56萬元。
積極開展非法集資風險專項排查。僅2017年就排查各類企業3000餘家，發現風險企業數百家，按照風險的嚴重程度給予處置。
從嚴從重打擊違法網貸平臺
今年6月以來，全國P2P網貸行業出現集中性違約和“爆雷”。深圳市網際網路金融風險等專項整治工作領導小組辦公室 （以下簡稱整治辦） 根據國家及省市的統一部署，快速反應，多措並舉，堅決打擊P2P網貸行業違法犯罪行為，全力維護出借人的合法權益。
首先是暢通出借人投訴維權渠道。除傳統信訪途徑外，市金融辦與公安部門建立起網上投訴、報案平臺。截至11月22日，市金融辦網上投訴平臺已累計受理投訴33782次，並已對其中26885條投訴進行回覆，其他正在陸續回覆中。
其次是開展網貸機構合規檢查。根據銀保監會有關規定，市金融辦已要求轄內網貸機構按規定開展自查，目前深圳網際網路金融協會正牽頭進行自律檢查，後續市金融辦還將組織行政核查。對檢查中發現的問題，持續加強整改，對不合規的機構，將引導其市場退出。
“壓實網貸機構及關聯方責任和規範網貸機構退出行為，也為投資者權益保障提供護航。”市金融辦負責人表示。惡意退出的網貸平臺則將受到依法從重從嚴打擊。深圳公安部門全力推進案件偵辦和涉案資產追查，並及時通報案件最新進展。截至11月23日，市公安局福田分局已對“錢爸爸”、“合時代”、“財富中國”等15家平臺釋出79次通報；南山分局對“投之家”、“牛牛通寶”等13家平臺釋出102次通報；羅湖分局對“佰億貓”等4家平臺釋出10次通報。
深圳還加大對惡意逃廢債行為的打擊力度。市金融辦近期已向中國人民銀行報送三批惡意逃廢債重點人員名單，並提出完善失信懲治範圍和具體措施的建議，推進“以打促還”。市金融辦還與相關部門聯合，繼續禁止新註冊網路金融平臺或借貸機構，加強企業登記註冊變更管理，制訂標準的信訪接訪程式與口徑，迴應出借人訴求，引匯出借人依法理性維權。
