伊朗真的在用加密貨幣躲避制裁？反正美國信了
美國金融犯罪執法網路（FINCEN）釋出最新檔案，向國內金融機構發出警告，伊朗政府可能通過加密貨幣躲避經濟制裁。這份檔案強調了P2P虛擬貨幣交易所帶來的挑戰，鼓勵銀行監控區塊鏈賬本，留意與伊朗有關的交易。
年均比特幣交易380萬美元
通過這份檔案，FINCEN希望能夠協助美國銀行和加密貨幣交易所等金融業參與者識別出“與伊朗有關的非法交易。”檔案還透露，自2013年以來，伊朗每年的虛擬貨幣交易至少包括價值380萬美元的比特幣交易。
FINCEN表示：
虛擬貨幣在伊朗的應用佔比相對較小，但這是一種新興的支付系統，可以為那些有意躲避制裁的個人和組織提供渠道。
加密貨幣交易所是主要渠道
儘管有訊息稱伊朗央行已經禁止國內金融機構使用加密貨幣，但FINCEN認為“身處伊朗的個人和企業依然可以訪問當地的虛擬貨幣交易所、美國以及其他第三方國家的虛擬貨幣交易所以及P2P交易平臺”。
FINCEN表示，P2P加密貨幣交易所是伊朗躲避經濟制裁的關鍵。人們通過面對面或者線上的方式相互買賣或交易虛擬貨幣。
P2P交易者可以在一些禁止加密貨幣業務的地區作為未經註冊的國外貨幣服務業務運作；在這些地區獲取加密貨幣是很難的，例如伊朗；或為規避某些司法管轄區對此類業務或虛擬貨幣交易所及其他類似業務的禁令或限制。
稽核區塊鏈賬本活動
FINCEN指出，美國金融機構應該意識到全球加密貨幣市場的“高度動態性”。
新的虛擬貨幣業務可能會在伊朗出現或運作，但幾乎無跡可尋，不會有公開資訊。金融機構應該考慮稽核涉及伊朗的區塊鏈賬本活動。
FINCEN呼籲金融機構採用技術手段監控公鏈以及P2P交易，包括“多個獨立賬號或者地點之間的電匯交易以及來往於虛擬貨幣交易所之間的轉賬”。
此外，該組織還提醒在美國從事虛擬貨幣業務的機構和個人參考外國資產管理局今年早些時候釋出的一份有關國際制裁的常見問題清單。
具有遵守《銀行保密法》和美國製裁義務的金融機構和虛擬貨幣提供者應瞭解並部署合理的系統以遵守所有相關的制裁要求和反洗錢及反恐怖主義融資義務。
來源： ofollow" target="_blank">巴位元 ，文章為原文作者獨立觀點，不代表BB財經立場。