2018年夏加密數字化貨幣現狀(下)
前言
本文將全面概述2018年夏季加密貨幣生態系統的當前狀態,主要包括對當前和即將推出的頂級專案的大致介紹和討論:比特幣、比特幣現金、Chia、Decred、智慧合約平臺(以太坊、DFINITY、Cosmos、EOS、Filecoin、Rchain、Tezos、Algorand)、隱私類數字化貨幣(Zcash、Monero、Grin/MimbleWimble、Mobilecoin)和穩定幣(MakerDAO、Basis)。本篇為下篇,將介紹隱私類數字化貨幣(Zcash、Monero、Grin/MimbleWimble、Mobilecoin)和穩定幣(MakerDAO、Basis)。
隱私幣
Zcash
概述:Zcash是ofollow,noindex" target="_blank">Zerocash 協議的一個實現,由 Zooko 和其他 密碼專家於2016年創立。作為一種以隱私為中心的加密貨幣,Zcash是零知識(ZK)加密技術的領導者。Zcash是第一個使用zk- spuks(簡潔的非互動式知識論據,一種零知識證明)的區塊鏈專案,該技術由該團隊中的科學家發明 。Zcash是基於比特幣程式碼庫構建的,它需要一個一次性可信多方計算的儀式 生成使用空隙計算機進行SNARKs的公共引數。
在zk-SNARK證明中,驗證器不需要訪問加密資訊即可對完全加密的資訊進行驗證。它們使z-交易(也稱為隱蔽交易)更加便利,在這些交易中,餘額和地址的資料都隱藏在網路中。隱蔽交易的傳送者構造證明只需要40秒的時間,但在幾毫秒內便可以得到驗證。
Zcash也支援非匿名的t-交易,通過交易可連結性 減少隱蔽交易的匿名性。隨著zk-SNARK技術的快速發展,預計隱蔽交易將從當前的使用率提升到35.1%。
越冬之後,即將迎來一個稱為Sapling 的升級,目的是提供更快的 zk-SNARKs。
雖然似乎(https://twitter.com/zooko/status/1005007237713047552 )Zooko和該團隊願意切換為經實踐證明可靠的共識機制,比如換成PoS機制,但Zcash目前使用的還是工作量證明。Zcash還計劃將zk-SNARK為一種更可擴充套件的、量子安全的零知識證明變種,稱為zk-STARKs ,它不需要一個可信的機構。在zk-STARKs中,區塊生產的時間是2.5 分鐘,區塊的大小是2 MB。
貨幣政策:ZCash的總量與比特幣相同,也是2100萬枚,於2016年後期釋出,目前只有410萬枚代幣被挖出。Zcash公司的創始人、投資者、僱員和顧問將獲得(https://medium.com/@dhsue/an-analysis-of-zcash-governance-692793f9c9ef )10%的代幣。
Monero
概覽:Monero是一種私人加密貨幣,由化名為Nicolas van Saberhagen的匿名開發者於2014年4月推出。與Zcash不同,Monero不支援非匿名交易。所有的起源、目的地和數量都是完全混淆的,因此Monero的代幣是可替代的。
Monero通過一次性的環簽名來隱藏傳送者,用環加密交易 (RingCT)來隱藏交易金額,採用隱身地址以隱藏接收者,區塊產出時間為兩分鐘。Monero基於密碼子協議(CryptoNote )構建,區塊大小是動態變化的(https://monero.stackexchange.com/a/4563 ),且有一個增長率上限。Monero使用的共識機制是工作量證明,開發人員為了抵制ASIC 礦機,大約每六個月改變 一次PoW演算法的難度。最近一次改變PoW演算法是在4月份,當前仍在恢復雜湊率。目前該指數比歷史高點低了 60% 。最新的更新增加了Ledger 硬體錢包,並製作了名為“蓬鬆塊( fluffy blocks )”的簡潔區塊。
貨幣政策:目前Monero的流通量是1610萬枚,在2022年總量會達到1840萬枚。隨後Menoro將緩慢釋放,每分鐘將產生0.3 枚XMR(即每年157,680 枚)。
Grin and MimbleWimble
概覽: MimbleWimble 是一款大規模、可擴充套件的基於區塊鏈的分類帳本,它在2016年由化名為 Tom Elvis Jedusor 的匿名工程師推出。 Grin 是一種即將發行的加密貨幣,它是MimbleWimble的實現。Grin使用一種名為布穀鳥週期(Cuckoo Cycle )的工作量原理演算法,該演算法被認為可抵制ASIC 礦機,開發它的大多數人都是匿名工程師,比如Ignotus Peverell 。此外,MimbleWimble既可以在比特幣的側鏈上實現,也可以作為一個擴充套件塊來實現。
MimbleWimble支援機密交易,通過同態 加密隱蔽所有交易資料,並使用範圍證明 解決有效性的問題,但其並不支援指令碼 編寫。相反,使用 橢圓曲線加密可以實現多簽名交易、原子交換、時間鎖定交易和輸出以及閃電網路。
在比特幣網路中,新加入網路的驗證節點必須從創世區塊開始同步,並驗證每一筆交易的有效性。在MimbleWimble網路中(https://github.com/mimblewimble/grin/blob/master/doc/grin4bitcoiners.md ),新的驗證節點只需要同步區塊頭、未花費的交易輸出和多餘的資料(記錄輸出和輸入之間的差異的交易資料,以及交易涉及的各方所建立的簽名)。交易資訊是無法區分的,並不存在地址或數量。
貨幣政策:Grin計劃每秒鐘發出 一枚新硬幣。目前僅有一個測試網,計劃在今年推出。
Mobilecoin
概覽:MobileCoin 是一個即將釋出的以隱私為中心的加密貨幣,由Signal的創始人 Moxie Marlinspike 擔任專案顧問。MobileCoin倡導的是移動優先,因此以mobile作為字首;他們的想法是將MobileCoin錢包整合進各種訊息應用中,比如Signal、WhatsApp和Facebook Messenger,並使使用者可以使用PIN碼進行廉價、快速的數字貨幣支付,以及密碼的管理和恢復。
MobileCoin使用的是恆星協議的共識機制 (SCP),這是一個聯邦拜占庭協議(FBA),它優先考慮的是安全性。在SCP中,節點可以通過組成quorum(“法定人數”)來達成對狀態變化的全域性共識。節點基於諸如聲譽之類的條件選擇自己的quorum子集,稱為quorum分片。quorum分片通過投票決定主節點的狀態,而單獨的quorum分片失效並不會影響整個網路的執行。MobileCoin使用加密的(https://cryptonote.org/whitepaper.pdf )地址和環簽名來實現交易匿名。此外,節點將在新加坡交易所 的安全區中執行,從而保障整個專案。
貨幣政策:固定的代幣供應量。細節尚未披露。
穩定幣
穩定幣是用以維持穩定價格的加密貨幣;目前,大多數穩定幣專案試圖將代幣的價格與美元掛鉤,但理論上他們可以嘗試錨定任何商品,比如一籃子商品。某些人將價格穩定的加密貨幣描述為加密貨幣領域的聖盃,但另一些人則質疑 穩定幣隨時可能崩潰。
現有的加密貨幣價格波動性太大,這影響了它們作為全球交易媒介和日常貨幣的潛在可能性。不難推測,價格穩定的加密貨幣可以立即被當作價值儲存、交換媒介和記賬單位來用,不管它的規模和存在時間。它與普通的加密貨幣不同,後者需要一個長期的變現期和巨大的市場上限,價格才能變得相對穩定。
現有的穩定幣主要分為三類。最常見的一種也是最簡單的一種,即用法幣作為抵押的穩定幣,如USDT和TrueUSD(TUSD),並試圖將一個代幣與一個單位的法幣聯絡起來(比如1美元)。假定擔保是合法的,並有第三方定期對其進行審計,以法幣作為抵押的代幣被認為是穩定的。它們高度中心化,必然與現有的金融機構和銀行聯絡在一起。
另一種穩定幣以加密貨幣作為抵押擔保,其中最典型的一個例子是MakerDAO的DAI。這類專案試圖通過使用另一種加密貨幣(如ETH)作為抵押擔保,以維持他們自身價格的穩定。同時,在市場上,利用交易機器人來維持所需的價格。
第三種類型的穩定幣本質上是一種非抵押的演算法。這類穩定幣並不依賴其他事物對其進行擔保,相反,它們通過演算法執行主動的、自動的貨幣政策。比如,通過代幣供應的擴張和收縮來保持穩定的價格,保持與1美元掛鉤。這類穩定幣可以是去中心化、分散式的,然而,當市場對該穩定幣的需求突然下降時,它們仍然很容易受到大規模死亡漩渦的影響。
MakerDAO
概覽:MakerDAO是基於以太坊區塊鏈上構建的最突出的分散式自治組織(DAOs)之一。該組織的核心產品是名為DAI的穩定幣。
該系統由 MKR 和 DAI 組成,前者代表對系統的所有權,允許持有者參與社群的治理和決策,而後者是實際的穩定幣。Marker試圖將 DAI 的價值與1美元掛鉤,使用抵押品(以太坊)來保證其價值,利用演算法調整利率以穩定 DAI 的價格。
MakerDAO通過修改借貸和持有DAI的激勵機制來穩定匯率。值得注意的是,想要借出DAI,需要至少相當於1.5倍等額的以太坊作為抵押。該系統是去中心化和分散式的,使用一系列的預言機來提供來自交易所的智慧合約價格資料。然而,這需要很高的資本成本,而且DAI的價格可能會受到黑天鵝事件的影響。
當DAI的價格低於目標時,借入的成本會變得更加昂貴。反之,當DAI的價格高於目標時,創造新DAI的成本就會降低。這些做法的作用是減少或增加DAI的總供給,確保資產價格無明顯波動。當標的抵押品的價值過低時,也可以通過清算債務抵押債券來保證DAI價格的穩定。當這種情況發生時,需要出售抵押品,以保障由它支撐的DAI。
Basis
概覽:Basis 是一款預計將在2018年推出的穩定幣,該公司在今年春天從加密貨幣領域的眾多知名投資者那募集到了1.33億美元的融資 。Basis宣稱自己是一個演算法的中央銀行:在Basis系統中有三種代幣,分別是穩定幣(Basis)、債券(Restore Tokens)和股票(Growth Tokens)。Basis試圖利用所謂的演算法貨幣政策來保持穩定幣的價格與1美元掛鉤。
Basis將利用基於區塊鏈的預言機系統,從全球加密貨幣交易所中持續地收集資料, 以獲得當前穩定幣的價格。當穩定幣需求量增加,價格超過1美元時,擴大供應;當穩定幣需求量下降,其價格低於1美元時,通過拍賣債券來收縮供應。當價格回到1美元時,則承諾將向債券持有人返還一定比例的穩定幣。
Basis這種方式的靈感實際上來自於現有的中央銀行,藉助區塊鏈技術,Basis將貨幣政策的施行變得透明化和去中心化。基礎股份提供了整個系統的所有權。他們被描述為“擁有美聯儲的一部分”,而基礎體系通常被描述為私人中央銀行(https://www.youtube.com/watch?v=vbNMYfqTCkA )。每當對穩定股的需求增加、供應增加時,基本股就會收到新發行的穩定股。
如果將來Basis系統能變得足夠大,能夠成為全球範圍的交換媒介,商品和服務都願意接受Basis,Basis也能夠將穩定幣的價格與一籃子商品或CPI指數掛鉤,而不僅僅是與美元掛鉤。
檢視英文原文:State of Cryptocurrencies: Summer 2018(https://hackernoon.com/state-of-cryptocurrencies-summer-2018-932016549375 )