全球區塊鏈監管政策頻出 合規化發展更近一步
隨著10月假期的來到,深秋已來臨,人們已經感受到微微的寒意。各國對於區塊鏈行業的監管更加逼緊,使圈內人士在這深秋季節更是感到這股寒意,但是監管對於區塊鏈行業的發展真的是大家想象的那樣區塊鏈“要涼了”嗎?金色財經將梳理各國監管政策,為大家解疑答惑。
記得去年9月4日,中國七部委聯合釋出了《關於防範代幣發行融資風險的公告》,嚴厲打擊嚴厲打擊各類代幣發行融資活動,明確ICO屬於非法。
繼9.4監管後,今年8月24日,銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局聯合釋出,關於防範以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示。
隨著這一風險提示的公佈,中國各政府更加重視區塊鏈的監管和發展,北京,上海,廣州,深圳,貴陽,青島,杭州,長沙,重慶等城市紛紛出臺區塊鏈、虛擬貨幣相關風險提示,以及區塊鏈發展計劃。
監管趨嚴並不意味這中國要放棄區塊鏈發展的機會,而是引導區塊鏈生態健康發展。
繼中國杭州區塊鏈產業園落地後,8月26日長沙首個區塊鏈產業園落地。為了發展區塊鏈,中國各地區紛紛出臺人才補貼政策,為發展區塊鏈產業發展出臺扶植政策。
杭州、上海、香港、重慶等地紛紛出臺區塊鏈人才補貼政策;北京、廣州、深圳出臺區塊鏈產業扶持政策,鼓勵區塊鏈產業發展;貴陽,青島大力發展區塊鏈+金融,此前青島首次提出“鏈灣”概念。
由此可以看出中國嚴監管是將區塊鏈產業向著合規劃方向引導,監管並不意味這區塊鏈要涼了,是暫時的沉澱,準備迎接全面合規化發展大浪潮。
除了中國以外,我們看看國外對於區塊鏈的態度是怎樣的,此前金色財經為業內人士梳理了8月之前的監管政策,今天我們看看時隔兩個月,各國的監管政策有和變化。
美國 |鼓勵發展謹慎監管
在8月之前美國頻繁聽證,釋放監管訊號,對於區塊鏈的態度美國一直持謹慎態度,對於區塊鏈新技術的發展,既不能放任不管,也不能過分監管,此外由於加密貨幣的不穩定性,而且容易帶來反洗錢等犯罪活動,美國對於加密貨幣ETF申請更是慎之又慎。
10月1日,在舊金山舉行的一場名為Ripple Swell的加密貨幣活動上,前美國總統克林頓表示,“你開發的新技術越多,比如區塊鏈,人工智慧技術、機器人技術,你就越能感受到准入方面的差異。”他還承認新技術可能被濫用的觀點,暗示著人們擔心加密貨幣可能被恐怖分子或其他罪犯用來洗錢。克林頓指出,需要進行明智的努力,以識別其弊端,你不能把舊的監管制度應用到新技術上。不然你最終殺死了下金蛋的鵝,在談到區塊鏈本身時,克林頓說:“整個區塊鏈協議之所以有潛力,只是因為它適用於不同國界和收入群體。排列和可能性大得驚人,但我們可能會因為消極的認同政治、經濟和社會政策而毀了這一切。”
黑石集團和道富環球投資管理反對SEC 對ETF 的提案
9月29日,美國黑石集團和美國道富環球投資管理(SSGA)反對美國證券交易委員會(SEC)針對ETF的提議。據悉,SEC要求ETF的提供者,包括黑石集團和SSGA在內的大型機構進一步揭露交易的成本,但是後者不同意成本的計算方式和誰應該成為責任方。
美國眾議院將成立工作組 打擊恐怖分子使用加密貨幣
美國眾議院於9月26日通過了一項法案,將成立一個祕密工作組,打擊恐怖分子使用加密貨幣。
SEC 將VanEck 比特幣ETF 決定推遲至12 月29 日
美國證券交易委員會(SEC)宣佈需要更多時間對VanEck-SolidX的比特幣ETF提案作出決定,並將2018年12月29日定為新的截止日期。釋出的命令檔案中稱“此次程式的建立遵循該法案第19(b)(2)(B)條,以確定是否批准擬議的規則變更”。據cryptoglobe,根據“交易法”第19(b)(2)(B),新的截止日期為聯邦公報中提案公佈之日後180天,因此是2018年7月2日後的180天,即2018年12月29日。根據美國律師Jake Chervinsky的說法,SEC必須在2018年12月29日之前再發布公告。可能會再延遲60天直到2019年2月27日。Chervinsky表示,這將是絕對的最後期限。
美國金融業監管局首次釋出加密貨幣紀律處分
美國金融業監管局(U.S. Financial Industry Regulatory Authority)首次對涉及加密貨幣的行為進行了紀律處分。管理局指控一名經紀人欺詐和非法分銷未經註冊的加密貨幣證券。據稱,該公司所有者試圖通過發行“第一枚可流通的有價證券支援的加密貨幣”,來吸引公眾對其毫無價值的上市公司的投資。
加州兩院通過建立區塊鏈工作組的法案
8月29日,要求建立區塊鏈研究小組的法案AB2658已通過美國加州立法機構的兩院,兩院各自獲得了相應的修正案,現將提交州長批准。據悉,法案於2月份提交立法機構,要求成立一個工作組,負責向立法機構報告“加州政府和加州企業使用區塊鏈技術的潛在用途、風險和好處”。
美國SEC 將重審昨日被拒的9 項比特幣ETF
8月24日,美國證券交易委員會(SEC)表示將“重新審查”本週三對9項比特幣ETF提案發出的拒令。SEC祕書Brent Fields在給紐約證券交易所( NYSE)高階顧問David De Gregorio的一封信中寫道:“這封信是通知您,根據委員會實踐規則第43條I,委員會將重新審查該委託行動。根據規則431(e),本週三(北京時間8月23日)釋出的命令會在委員會發布新命令前暫時保留。如果委員會採取任何相關行動,祕書辦公室將通知你。” 另外兩封傳送給NYSE和CBOE的信也使用了類似的語言。這一訊息由專員Hester Peirce宣佈,上月SEC再次拒絕Gemini交易所創始人提出的比特幣ETF時,Peirce專員曾表示不滿。
美國SEC 今日共拒9 項比特幣ETF 提案
8月23日,據美國證券交易委員會(SEC)網站的官方檔案,SEC今日還拒絕了GraniteShares提出的兩項比特幣ETF提案。加上SEC今日拒絕的其他七項ProShares和Direxion提出的申請,SEC今日已共拒絕9項比特幣ETF提案。據悉,SEC拒絕GraniteShares的理由和措辭與拒絕ProShares和Direxion提案的理由相同。
韓國 |態度轉變明確監管
此前韓國對於加密貨幣以及區塊鏈的監管態度一直很曖昧,隨著各國監管政策的出臺,韓國一改前態,明確數字貨幣以及ICO 監管法案,同時也鼓勵區塊鏈專案發展。
韓國金融監管局(FSS)行長Yoon Suk-heun表示,必須建立一個全球性的監管體系,通過制定全球性規則來監控數字貨幣交易風險,並引用數字貨幣的無邊界虛擬交易。韓國的目標是促進數字貨幣背後的區塊鏈技術,但將努力遏制數字貨幣投機交易。
韓國政府決定執行新的數字貨幣交易法案
9月29日,一份最新的報告稱,韓國政府召開內閣會議,討論加數字貨幣資產的交易和經紀業務,以及是否將其納入商業風險企業。在內閣會議上,他們投票決定修改和促進商業活動的執行法令。報告顯示,基於區塊鏈的數字貨幣交易正見證著與黑客、洗錢等問題相關的非法活動的增加。政府決定設立一個獨立的業務部門,並表示基於區塊鏈的數字貨幣交易和經紀業務將不包括在商業風險企業中。
韓國議員提出“加密貨幣交易所·ICO 合法化”法案
據韓聯社訊息,28日,韓國正未來黨河泰慶(Ha Tae Keung)議員提出‘電子金融交易法修正案’包含加密貨幣交易、中介、管理的合法化內容,允許經許可的加密貨幣發行(ICO),並在金融委員會設立加密貨幣發行審委,以施行審查和許可。他表示“堅決對抗政府對加密貨幣的扼殺政策”。
韓國政府:9 個區塊鏈相關業務部門可享受政策福利
9月27日,據韓聯社訊息,韓國政府已於今日上午舉行了內閣會議,將“區塊鏈技術行業”分類為10個業務部門,除了“基於區塊鏈的加密資產交易和經紀業務”外,包括“基於區塊鏈的線上遊戲軟體開發和供應”和“基於區塊鏈的計算機程式設計服務行業”在內的其餘9個部門經過確認後均可被列為風險投資公司行業,可以享受政府的相關政策和福利。
韓國將啟動區塊鏈法律協會 旨在加快區塊鏈系統的法律研究
8月20日,據韓聯社訊息,一組韓國區塊鏈技術專家近日表示將啟動區塊鏈法律協會,以加快對分散式資料庫系統的法律研究,該組織宣稱將邀請包括法律和科技行業的專家。據瞭解,正式儀式將於2018年8月24日啟動。
韓國政府禁止風投公司投資虛擬貨幣交易所
韓國政府把虛擬貨幣交易所歸類為僥倖獲利產業,禁止風險投資公司進行投資。據此,有分析人士指出,這可能表明,韓國政府認為虛擬貨幣交易所比起對於區塊鏈市場的發展,會對社會造成更大的負作用。
英國 |態度模糊不可持續溫和監管
英國對於區塊鏈,數字貨幣的監管一直是溫和的態度,但是,英國財政部報告顯示,目前對於加密貨幣的監管態度是模糊且不可持續的,英國可以成為有適當監管的加密貨幣中心。
英國對於數字貨幣發展沒有太嚴格的控制,監管相對比較溫和。“監管沙盒”由英國首創,只要在沙盒內,創新型企業就可以在一定範圍內不需要受到原本的法律規範的限制。在英國加密貨幣和代幣都被視為私有貨幣(Private Currency),而 ICO 發行者都是基於自己對於法律的解讀來操作,自行承擔政策和法律風險。
英國財政委員會主席:數字貨幣應由監管機構統一監管
9月19日,英國財政委員會主席Nicky Morgan近日表示,數字貨幣應由監管機構統一監管。他同時建議,歐盟最新的反洗錢指南應儘快英國法律,以規避與數字貨幣相關聯的潛在風險。據瞭解,英國財政部今年前期成立了數字資產工作組,並將通過與英國金融行為監管局(FCA)和英格蘭銀行的合作,計劃制定一種鼓勵創新和管理風險的方法。
英國金融監管局發起一項針對數字貨幣市場操縱行為監管現狀的調查問卷
9月12日,據business.nasdaq援引“投資週刊”報道,英國金融行為監管局( FCA) 正在發起關於對數字貨幣市場操縱行為的風險管理現狀的調查問卷,涉及市場交易監控、通訊監控、買賣公司是否合規等方面。此舉旨在加強了解買方公司在監控和檢測市場濫用以及操縱行為(如內幕交易,前線運營等)時部署自動化系統的需求。
英國財政部長:財政大臣尚未與英國央行就國家支援的數字貨幣進行任何正式討論
9月11日,據financefeeds報道,英國財政部經濟部長John Glen表明,財政大臣尚未與英國央行(英格蘭銀行)就國家支援的數字貨幣進行任何正式討論。他補充說,雖然英格蘭銀行不打算建立中央銀行發行的數字貨幣,但它一直在進行研究以瞭解任何潛在的影響。
馬耳他 |法律明確鼓勵發展
馬耳他對於加密貨幣以及區塊鏈監管方面,政策明確,通過三項法案,為區塊鏈、數字貨幣和DLT技術建立了第一個監管框架。
馬耳他三項區塊鏈法案將於2018 年11 月1 日生效
9月12日訊息,馬耳他的三項區塊鏈法將於2018年11月1日生效。這些法案已得到國家議會的一致批准,但他們將於2018年11月1日正式開始對該行業進行監管。截至11月1日,潛在的許可證持有者和發行人將根據新的“虛擬金融資產法”正式開始運營。在此之前,VFA服務提供商(包括加密貨幣交易所以及IC0發行人)可能會開始以不受管制的方式提供服務,這不構成違法行為。隨後,VFA服務提供商將在此後的一年內遵守MFSA頒佈的法律和適用法規。
幣安與馬耳他證券交易所簽署諒解備忘錄
9月11日,據馬耳他時報報道,幣安與馬耳他證券交易所簽署了一份諒解備忘錄,以啟動一個新的數字交換安全令牌交易。 該協議由馬耳他證券交易所主席Joe Portelli和Binance首席財務官簽署。馬耳他財政部長Edward Scicluna表示,區塊鏈技術是革命性的,並將改變世界。但它與許多其他新技術一樣,區塊鏈和數字貨幣都會存在一定的風險,但馬耳他正在採取謹慎的方式來接受它。
馬耳他議會已通過三項法案 建立監管框架
8月29日,據馬耳他時報訊息,馬耳他議會已正式通過三項法案,為區塊鏈、數字貨幣和DLT技術建立了第一個監管框架。
中國銀行法學研究會理事肖颯認為,雖然馬耳他議會通過三項法案,將區塊鏈技術監管框架納入法律,德、韓、日、美等國相繼出臺對加密貨幣利好政策,但畢竟虛擬貨幣在市場發行的ICO專案洗錢、詐騙活動多發,嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。“虛擬貨幣監管本身就是一個逐步探索的過程,探索在尊重市場發展規律之上的科學的監管舉措,探索合理監管機制之下市場的有序執行。”
俄羅斯 |監管持續趨嚴並未鬆懈
俄羅斯對於加密貨幣以及區塊鏈的監管態度一直趨嚴,5月,俄羅斯國家杜馬一審通過了數字金融資產法草案。在9月份的監管政策中,也沒有看出對於加密貨幣監管態度鬆懈下來。
俄羅斯數字金融資產法不再包含數字貨幣的概念
9月19日,據bitnovosti報道,立法草案新版本的“關於數字的金融資產”不再包含“數字貨幣”的概念,該法案也將不再適用於數字貨幣的金融交易。
烏克蘭和俄羅斯提出數字貨幣監管草案的替代方案
9月16日,據bitcoin.com訊息,烏克蘭和俄羅斯提出了數字貨幣監管草案的替代方案。在烏克蘭首都基輔,一項將加密貨幣歸類為資產、交換單位和價值儲存的法案已提交,並得到了行業代表的支援。在俄羅斯莫斯科,俄羅斯主要企業的管理者已經制定了自己的數字金融資產法案版本,其中包含法律術語“加密貨幣”,並將其與token區分開來。
日本 | ICO監管不鬆懈合規化是目標
日本對於ICO監管一直處於最前沿,之後日本將逐步使ICO向合規化發展。
日本金融廳:將嚴格審查和監控虛擬貨幣
9月26日,據日經新聞,今日,日本金融廳(FSA)公佈了2018工作年度(2018年7月至2019年6月)的財務管理政策。FSA指出,對於虛擬貨幣,將嚴格進行註冊審查和監控,以應對虛擬貨幣從交易所被盜的問題。FSA還對行業自律組織的認證申請進行了審查,並表示將在早期階段促進自我監管職能的建立。
9月13日,日本金融廳第 5 次數字貨幣交易業者研討會中,官方自治協會日本數字貨幣交易業協會公佈協會自治章程,其中禁止高匿名性幣種交易、對 4 倍保證金交易的說明,協會還表示將會對ICO相關使用規則進行研討。
中國人民大學法學院副院長楊東指出,對當前的ICO專案繞道境外的現象,監管部門可以依據有關法律法規加以規制,防止敏感資料流失,防範跨境犯罪風險,維護金融消費者利益、金融穩定和國家安全。日本、美國已將虛擬貨幣交易和ICO納入法律監管體系內,我國可以與這些國家和地區開展廣泛跨境合作,共同採取措施對ICO進行監管,保護金融消費者合法利益。
法國 |開放擁抱明確政策
相比其它國家,法國對於加密貨幣以及區塊鏈持開發擁抱的態度,法國政府針對 ICO 推出的指導方針,很大程度上激勵了人們對於區塊鏈融資的信心。
法國國民議會討論支援ICO 的法案
9月26日,法國國民議會(議會下院)啟動了有關經濟和財政部長Bruno Le Maire於去年6月提出的法律計劃的辯論,其中包括針對加密資產及ICO,法國監管框架或將做出的一些相關改變。若新法案第26條經議會批准,將修改“金融和貨幣法”,將引入token及ICO等實體的定義。其中,token在該法律中被稱為“非物質專案,以數字形式表示一項或多項權利,可以通過數字共享工具發行、編輯、儲存和轉讓,允許直接或間接識別其所有者”。ICO被定義為以任何形式訂購令牌的公開要約。
法國國會議員提議為所有數字資產提供商提供法律框架
9月24日,法國政府計劃為所有“數字資產”提供商提供法律框架,總統Emmanuel Macron政黨的三名成員提議對法國立法進行修訂,以規範加密行業的所有服務提供商。據報道,國民議會將在9月底之前討論該修正案。
法國為ICO 制定專門法律法規
9月13日,法國財政部長Bruno Le Maire證實,議會最終實施了一項新的立法框架,該框架賦予ICO自己的法律法規。 然而,一些政治評論家表示,法規中的一些細節仍需要具體討論,以探究法規本身的實施可行性。
各國出臺區塊鏈監管政策的主要原因不是想要遏制區塊鏈的發展,是為了更好的使區塊鏈走向合規化,為區塊鏈行業創造一個更好的發展前景。