長假,互金老闆行為“負面清單”有哪些?
七天長假,並不是所有人的放鬆時刻,對於有些人而言,是關鍵期。今天文章只是提醒大家,莫要飲鴆止渴,爭取未雨綢繆。“互金老闆”指的是網際網路理財、網際網路融資平臺、幣圈等平臺或專案的實際控制人、法定代表人、CEO等人。
1、“自救期”平臺人員,請勿出境誠然,有些網貸平臺、交易所的實際控制人、法定代表人等已經主動上交了自己的護照和港澳通行證。但是,實踐中,有些人還是“漏網之魚”,有些人自認為可以“通天”,有幾個身份就能躲避“法眼”,是很幼稚的行為。
本來經偵等部門給與相關人員一定時間,要求出具“清退計劃”,同時,根據辦案經驗,辦案機關也會給出deadline,在最終期限前,給廣大出借人、投資人以交代。有些人一邊明修棧道,一邊暗度陳倉,安撫金融消費者的時候,悄悄準備好了“狡兔三窟”(例如定出境機票、船票等)。請注意,您的行為可能會迫使辦案機關對您提前採取“強制措施”,本來還有緩和的一盤棋,徹底陷入困頓。
2、切勿倒籤合同,不可虛構債務巧婦難為無米之炊,說句不中聽的,沒有“賺錢”能力的平臺老闆,留在外邊的必要性不大。辦案機關出於“追贓挽損”的考慮,給一些老闆、高管機會,使得他們可以追回更多的資金。
要想跟辦案機關有效溝通,建議有歸還出借人、投資人的法幣或比特幣(含穩定幣)放在辦案機關指定的賬戶或地址。讓辦案機關心中有數,起碼給廣大金融消費者有所交代。同時,我們必須提醒各位“萬不可創造債務”,在有債務人或者受害人的情況下,一旦倒籤的借款合同、虛構了債務關係,房子和票子還是保不住。
通常而言,唯一住房不用虛構債務,公安機關會從保護婦女兒童的角度允許繼續居住;多個住房,要區分是否為“贓款”購買(實務中也有錯誤查封的可能性)。但切勿落人口實,刑法第307條虛假訴訟罪(捏造事實打官司,例如雙方惡意串通拿到法院處置某房產的生效判決),此類事件與逃稅一樣乃當下熱點,不要成為“殺雞儆猴”的反面典型。
3、切勿忽略“自媒體”涉眾案件或事件的處理,都不是單純的法律問題,實際上是複雜的社會問題,甚至是公關事件。
在與出借人、投資人談判的關鍵時刻,如果沒有媒體的寬容很難達到真正的和解。有些互金老闆,對於自媒體的採訪無暇顧及,甚至電話採訪時不經文字核實就允許自媒體發稿子,這樣的做法是危險的。無論傳統媒體也好,新媒體也好,凡是面對公眾的採訪(直播)都必須謹慎、再謹慎。
如果能贏得自媒體的“同情”,那是最好的效果;如果達不到,起碼不能讓自媒體“踩踏”平臺,一定要保有寬容的空間。你懂的。
4、面子和裡子,誰更重要?有些平臺老闆是有各類投資專案的,雖然當下互金專案失敗,但其他專案確有成功的情況,甚至通過梳理髮現了多年前的借條、投資合同等等。
國慶期間,請整理一下自己的底牌,到底有多少出藉資金、有多少投資款可以拿回?有這些資金、投資專案打底,會給當地金融監管部門信心,他們對該平臺的抗風險能力心裡“有桿秤”。
面子和裡子中間,我們建議選擇後者。金融創業者群體,有較為突出的“企業家精神”,但有些人對於法律、會計不敏感。我們希望大家能夠通過盤點,瞭解哪些資產有希望變現,那些投資可以換成錢等。在出現法律風險時,把個人資產留給老婆孩子,把公司資產留給債權人。
5、寫在最後互金平臺老闆,這個假期也許不是您的假期。請使用這個可以喘息的時間,抓緊盤點資產,釐清家底,安排好債權人的出口,減少涉眾性刑事風險的發生概率。
同時,注意行為細節,不要拿著商人那一套“明修棧道暗度陳倉”對付警方,人家對您的情況瞭如指掌,抖機靈沒意思。換個身份買機票的做法,只能讓羈押來得更快,不利於事情從根本上解決。
最後,法律不是萬能的,雖然沒有法律是萬萬不能的。請注意媒體的態度,儘量爭取寬容的空間,切勿被媒體定為負面典型,後果不堪想象。
七天長假過半,是該想想節後的生活,怎麼過了.....