區塊鏈技術與加密貨幣淺析
因為這是一場金融包容性的革命，而不是精英們的新一輪遊戲。它可以比我們想象的更早地引發法定貨幣流入數字貨幣領域的浪潮。為此，我們需要知道如何使用數字錢包，區塊鏈是什麼，為什麼比特幣可以成為下一個取代黃金的價值儲存手段。我們需要傳播這些知識的人，不僅對於已經接觸了這場革命的人來說是如此，對於20億沒有銀行賬戶的人類來說更是如此。主流大眾目前還不需要加密貨幣，但去中心化運動的成功最終需要主流大眾、窮人和沒有銀行賬戶的人。
區塊鏈技術
為什麼說這是一場偉大的革命？因為中本聰解決了所謂的雙花問題 (double spending)，即比如當我向某人支付了100美元時，我就再也不能花這100美元了。通常情況下，諸如銀行等第三方機構會驗證這筆交易來避免雙花問題，所以你可以這樣理解區塊鏈技術：
區塊鏈技術本質上就是消除了第三方機構。
消除中間機構
在所有非P2P的業務中都存在中間機構。在P2P業務中，當我們交易現金時，我們不需要中間商，這是一種數字交易。區塊鏈也可用於契約、合同、醫療記錄甚至選舉之中。在兩方或多方之間的任何價值或合約交換都可以實現數字化。
區塊鏈這條神奇的記賬鏈也刪除了單點故障元素。一個完整的組織可以無懈可擊，但一個腐敗的員工可能會導致整個組織破產。而區塊鏈消除了伴隨著腐敗和欺詐的人為因素。因此，區塊鏈網路也被稱為無需信任的系統 (trustless system)。在使用區塊鏈時，我們不再需要那種信任，因為區塊鏈在驗證交易時完美無瑕。所有被驗證的交易都將被書寫在這本魔幻般的全球書籍(分散式賬本)之中，且永遠不能被篡改。
中本聰不僅解決了雙花問題，而且解決了更為重要的潛在拜占庭將軍問題。數十年來，程式設計師、數學家、開發者和密碼學家一直都在處理這一數學挑戰。中本聰通過一組希望破解國王 Wifi 密碼的將軍進行類比，他們需要就諸如何時發起攻擊等關鍵問題達成共識。每個將軍都需要知道發起攻擊的確切時間。在2008年11月13日的一封電子郵件中，中本聰首次告訴全世界，他找到了使將軍達成共識的解決方案。這封郵件就像開源加密世界中的新約，並且郵件闡述的方式連傻子都可以看懂。這是一個歷史性的里程碑事件，為一部分開源社群開啟了關注區塊鏈技術的閘門。
比特幣
(譯文：2009年1月3日財政大臣正處於實施第二輪銀行緊急援助的邊緣)
我們使用區塊鏈的方式和意圖使其成為繼網際網路之後最大的遊戲規則改變者。一個完全去中心化的共識網路在驗證交易時能夠變得有多強大？本文將使用盡可能簡單的語言描述我們所談論的內容。讓我們回到比特幣吧。比特幣是如何鑄造的呢？
挖礦
比特幣通過挖礦的方式產生，就像黃金一樣，但比特幣是數字形式的資產。新鑄造的比特幣會被隱藏在比特幣區塊中，並將作為獎勵傳送給挖出它的礦工，即那個解決了一個數學難題的礦工。這就是為什麼這個協議被稱為工作量證明 (PoW)。CPU (中央處理器) 在這方面已經做得很好了，而共識的基礎就是證明很多臺計算機正在試圖解決這一數學難題。新的比特幣大約每10分鐘就會發放一次。比特幣協議中已經設定了一個挖礦難度，會根據加入進來的礦工數量進行調整，保證約10分鐘可挖出一個區塊。在人類歷史上只能夠挖出 2100 萬枚比特幣 (這就是比特幣的總量)，約在2140年所有的比特幣都將被挖出。
想象一下最初開始挖比特幣的時候。中本聰將他的那封郵件傳送給了一些朋友，向他們分享該軟體，以便進行比特幣挖礦。那些時代的普通計算機可以很容易地解決這個數學難題。首先解決這一難題的計算機將被分配到不少於50枚比特幣！這一獎勵在2012年11月首次減少到了25枚，然後在2016年7月減少到12.5枚，到2020年將會減少到6.25枚。減半將一直持續到達到2100萬枚比特幣全部被挖出。正如上文所述，比特幣的總量是2100萬枚。
現在你可能會問：解決數學難題與建立可驗證交易的區塊有什麼關係？請記住，所有交易都會在驗證時的同時儲存在魔法書 (區塊) 中。交易是一段經過加密的資訊，諸如X向人Z支付了Y數量的金額。網路中的每個區塊都會從一大推尚未經過驗證的交易中抽取一些交易，每個區塊最大可以儲存1MB的容量。與此同時，計算機會盡其所能地解決數學難題。當某個區塊解決數學難題之後，該區塊就會進入比特幣區塊鏈之中成為主鏈上的的區塊，且其他所有礦工都會驗證此區塊，並將未經驗證的交易扔回那堆交易中，然後整個過程會再次發生。
撰寫本文時，被挖出的比特幣區塊的總數量為 565,130 個。由於整個系統完全透明，你可以檢視每個塊，以此網站 (https://www.blockchain.com/btc/blocks) 為例。當你關注比特幣相關的 Twitter 時，你偶爾會看到諸如價值1億的一定數量的比特幣從私人錢包傳送到某個交易所中進行交易 (反之亦然)。這不僅僅是比特幣價值波動中的反應，其價格的波動確實會產生影響。
在2019年2月初，一個區塊中包含的交易數量約為2,300筆，每秒約處理 3.45 筆交易。可以想象，這種速度是永遠不足以滿足每秒數百萬筆交易的全球新數字經濟的需求的。相比之下，傳統的支付網路要快得多，比如 Paypal 每秒能夠處理 193 筆交易，Visa 每秒 24,000 筆，萬事達卡每秒約 38,000 筆。
實際上，雖然比特幣是一項不可思議的發明，但它仍處於襁褓期，仍然需要成長、適應和學習。 未來比特幣需要改進的三個主要議題是交易速度、價格波動性和可擴充套件性， 先暫時將安全問題排除在外。之後我們再討論關於其擴充套件性和交易速度的更多資訊，現在讓我們先看看比特幣的價值。
比特幣是一種去中心化的、點對點且抗審計和無國界限制的數字貨幣和網際網路支付系統。
比特幣的價值
由此可以得出，最開始挖礦的人中有相當多人已經成了比特幣百萬富翁了，其中包括很多所謂的Hodlers (堅定持有比特幣的人，因為他們已經看到了比特幣價值增長的瘋狂曲線，比特幣已經經歷了3個牛市，其中2017年12月的牛市最為顯著)。Hodlers 普遍認為比特幣的價值將因其存在最大的發行量 (2,100萬枚) 和日益普及而繼續上漲。此外，他們看到比特幣的發展過程非常穩定，並且遇到的挑戰也不斷被解決。其中最新的例子是閃電網路 (lightning network) 的不斷髮展。這種比特幣鏈下解決方案正在解決比特幣的交易速度和可擴充套件性問題。我們可以將其視為圍繞核心網路構建的另一層，以便以光速實現微交易。比特幣的量是一個精確到小數點後8位的數值，比特幣的最小單位是 Satoshis (1satoshi = 0.00000001BTC)，這允許人們擁有和交易 0.00000001 BTC。
電力消耗
值得注意的是，在冰島這樣的國家進行比特幣挖礦時，電力更便宜且裝置可以通過自然冷卻，礦工的利潤可能會增加，或者損失將會減少。委內瑞拉是另一個進行比特幣挖礦的好國家，即當你願意向地方當局支付保護費時。對於生活在惡性通貨膨脹狀態下的許多委內瑞拉人來說，收益的重要性遠高於被指控盜竊能源或資助恐怖主義的風險，因此委內瑞拉成為最瘋狂的比特幣挖礦國家之一 (https://www.economist.com/the-economist-explains/2018/04/03/why-are-venezuelans-mining-so-much-bitcoin)。
如果你考慮自己去挖礦，可以通過這個圖表(https://www.marketwatch.com/story/heres-how-much-it-costs-to-mine-a-single-bitcoin-in-your-country-2018-03-06)來檢視你所在國家/地區的挖礦成本。全球範圍內的比特幣挖礦所消耗的電力已經接近了捷克共和國（人口10,600萬）整個國家消耗的電力，有報道稱最終將接近諸如孟加拉國 (人口1.63億) 這樣的國家的電力消耗。當然，這引發了許多關於數字貨幣的生態方面的討論。我們最新的經濟增長模式已經在數十年之前就開始廣泛開發自然資源，學術界公認的氣候變化是我們這個星球的最大威脅之一。
但從長遠來看，區塊鏈技術、比特幣和其他加密貨幣可以將我們現有系統完全轉變為健康的、點對點的、去中心化的設計。考慮到這種可能性，能源消耗可能只是一個很小的代價。畢竟，能源是在公開市場上出售的，礦工們在保障比特幣網路安全的同時也承擔著風險。未來將證明他們承擔的風險是否會得到回報。
以太坊：權益證明協議
通過這種方式，PoS 機制下的驗證者將不再利用能源來解決 PoW 機制下的數學難題，而是僅限於驗證一部分被分配給該驗證者的交易。以太坊也因其首次在區塊鏈上執行智慧合約而聞名。如前所述，在以太坊網路中，不僅可以在該區塊鏈中驗證交易，而且在滿足某些標準時也可以執行預先編寫的智慧合約。這些過程也由每個區塊驗證，就像交易中的共識一樣。
51%攻擊
4個最大的礦池共計擁有 53％ 的算力。然而，從2019年初開始，比特幣挖礦社群似乎有了一個自我調節的去中心化機制，比特幣網路再次達到了高度的去中心化，部分原因是 BTC 價值下降的結果。需要知道的是，區塊鏈網路越大，發起51％攻擊的成本就越昂貴。這個網站 (https://www.crypto51.app/) 提供了在攻擊 PoW 機制的加密貨幣時每小時的成本費用。
如何加入到這場革命中？
一般來說，像 Coinbase 這樣的交易所會進行 KYC (瞭解你的客戶)。這意味著要求上傳你的身份證和地址證明。你可以從應用程式商店下載 Coinbase 應用，掃描你的身份證併發送一份電費賬單等資訊，之後，歡迎來到加密貨幣的世界。提到 Coinbase 是因為它目前是最大的交易所之一，且它也接受信用卡。在2018年初銀行和信用卡公司首次禁止客戶使用信用卡購買加密之後，這些傳統金融機構最終不想錯過加密貨幣買家的佣金，不久便重新允許客戶使用信用卡來購買加密貨幣。接受信用卡支付的交易所的佣金會很高，因為這些交易所是通過加密貨幣來盈利的。
中心化交易所的風險
2018年期間，應交易所黑客攻擊事件被盜的比特幣數量幾乎達到 10 億枚，這重新整理了新的記錄。2018年的首起攻擊事件就導致 Coincheck 交易所損失了價值5.34億美元的 XEM 代幣。並且之後黑客攻擊事件繼續在發生。估計平均每天有270萬美元從交易所中被盜 (https://www.coindesk.com/2018-a-record-breaking-year-for-crypto-exchange-hacks)。值得注意的是，在某些情況下，被盜的代幣會再次被找回，一些黑客被摧毀；且在一些罕見的情況下，黑客會將盜取的加密貨幣退還回給交易所，因為他們的動機是在交易所的防禦系統中發現漏洞。這一切都清楚地表明，在使用交易所時，安全是加密貨幣域中的一個大問題。作者建議永遠不要讓更多的金額在任何交易所停留太長時間。將數字資產轉移到數字貨幣錢包或硬錢包等外部離線裝置中，可以保護你的資產。請記住，你的數字資產只是一個數字。在加密貨幣世界中，1000萬隻是一些漂浮在區塊鏈網路上的數字，且誰擁有某個加密貨幣錢包的私鑰，誰就擁有其中的所有數字資產。
線上錢包
公鑰是用於與人分享的，它就像一個銀行帳號，其他加密貨幣持有者可以向這個賬號傳送加密貨幣。這通常通過生成的二維碼 (QR code) 來發送和接收加密貨幣。通過掃描二維碼來發送或接收加密貨幣的方式很簡單，且只會產生很少或零佣金。
交易加密貨幣
但交易其他種類超過 1500 的山寨幣的情況就不一樣了。你將需要諸如 Kraken 這樣支援 70 多種山寨幣的交易所，且流程簡單易用。當你想嘗試真正的山寨幣時，即具有較低市值的加密貨幣，你需要諸如 Poloniex、Coinsquare 或 Bittrex 這樣的交易所。對於大多數交易所來說，首先需要通過法幣來購買比特幣或以太幣，之後在使用比特幣或以太幣來交易其他種類的加密貨幣。此外，在2018年的熊市之後，建議你只投資你能夠承擔損失的數字貨幣。
ICO 泡沫
根據 deathcoins.com 的資料，許多專案已經被宣佈破產，它們發行的價值不到一分錢的代幣永遠在數字殭屍地帶飛來飛去，伴隨著越來越多的代幣加入到這一死亡地帶。這是這些專案作出光鮮的承諾卻無法帶來實質性產品的記過。此外，大多數專案會將他們剛剛籌集的資本轉換為以太坊或比特幣，但這些主流加密貨幣自2017年12月創下歷史新高以來已經下跌了85％。泡沫在2018年12月左右破裂了，隨後整個加密貨幣領域進入了自我淨化的道路。這就類似於網際網路的發展。躋身於諸多騙局、夢想和希望破滅的灰燼中，許多專案繼續致力於他們的產品和創新，在適當的時候帶來真正的價值。有些專案仍然是中心化的，但作者認為真正的承諾來源於那些名副其實的去中心化專案。
結語
去中心化、比特幣、加密貨幣和區塊鏈創新是一場包容、共享、學習和開源開發的運動。如果發展得好，這場運動所帶來的將不會是下一個受到控制和不透明的大型金字塔分級系統。這將帶來一個令人難以置信的創新浪潮、前所未有的財務權利，以及全新的交換方式和儲存價值。它將具有很強的顛覆性。數百萬人在2018年的大肆宣傳的浪潮中飄飄欲仙，而現在正在舔著他們損失的傷口。他們並沒有充分了解這個經濟正在崛起，“快速致富”情緒矇蔽了這一技術革命的真正潛力。
比特幣、山寨幣和基於區塊鏈的專案只有通過實現大規模採用才能成功。這將需要平衡波動的市場，並帶來全球信任和穩定。要做到這一點，人們需要學習基礎知識。通過這種意識的崛起，作者相信運這場動可以興起並茁壯成長。然後它會變成了一種生活方式，一種資訊和財富的共享。 “比特幣上漲，我突然賺了很多錢”可以變成“我支援這場運動，知道它是關於什麼，並盡我所能地盡一份力”。建立一個全新的去中心化和點對點驅動的經濟意味著參與者越多，這一系統就能執行地越好。它擁有一個更美好世界的願景，數百萬非洲人和亞洲人被納入建立在中立平等基礎上的經濟無國界體系中。
審查的退出帶來的是自由選擇。第三方機構的消除帶來的是無需信任的即時轉賬、驗證和交易。這場運動帶來的是將金字塔頂部的財富重新分配到所有人的錢包中。
<完>
來源：Unitimes
作者：Lucien Lecarme
編譯：Jhonny
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