首單基於區塊鏈煤炭貿易融資落地 “複製”到石油等大宗商品可期
日前，祺鯤科技聯手上海煤交所完成首例基於區塊鏈的大宗商品證券化融資業務
本報記者 於德良
融資難、融資貴一直是中小企業難以擺脫的“心結”。
日前，國內首例基於區塊鏈技術的大宗商品證券化融資在上海煤炭交易所（以下簡稱“上海煤交所”）完成全業務流程。該批業務由6筆正在實際操作中的煤炭貿易組成，共10.4萬噸，在祺鯤科技與上海煤交所聯手打造運營的“煤炭能源產業區塊鏈服務平臺”上完成融資流程，金額共計6262.7萬元。
《證券日報》記者獲悉，該專案融資的支援由愛建信託在無擔保、無抵押的情況下，憑藉區塊鏈煤炭交易的真實性，注入金融流動性。
祺鯤科技CEO朱紹康對《證券日報》記者表示，“這是真正將區塊鏈技術應用於產業並有切實各節點金融交易的典型案例。未來，這一模式可以拓展到大豆、鐵礦石、石油等大宗商品資產證券化，具有極大發展前景和想象空間。”
投“煤”問路
區塊鏈賦能實體經濟
如果說區塊鏈應用的1.0階段是以比特幣為代表的虛擬貨幣，2.0階段落地金融行業的話，那麼3.0階段將展露其真正的價值——“脫虛向實”，賦能於各行各業。
在大宗商品貿易領域，由於牽涉環節眾多且紛繁複雜，更容易相互串通做假，而作為整個上下游貿易鏈紐帶的貿易商，往往只能以抵押、擔保的傳統融資方式獲取資金支援。那麼，區塊鏈技術能否打破這種現狀？
祺鯤科技聯手上海煤交所在煤炭貿易上率先試水，並完成了第一批業務。上海煤交所副總裁周欣晟介紹，“正式上線的第一批業務，是由6筆正在實際操作中的煤炭貿易組成，通過瀋陽、湖北、內蒙古等多地鐵路運輸，目前已完成10.4萬多噸交易，共計融資金額6262.7萬元，實際業務執行量仍在不斷增長中。”
資料顯示，上海煤交所成立於1992年，是中國唯一一家國家級煤炭交易所。該所主要為能源產業的上下游企業提供包括交易撮合、合同訂單管理、支付結算、大資料分析、供應鏈資產輔助管理等服務。與祺鯤科技共同打造的“煤炭能源產業區塊鏈服務平臺”，是業內首個以區塊鏈、雲端計算、大資料、物聯網等技術為依託的全新區塊鏈資產“驗真+供應鏈金融服務”的創新平臺。
“區塊鏈真正的應用目前少之又少，煤炭能源區塊鏈平臺可以說是大宗商品交易領域中真正的第一步。”
上海自貿區管委會陸家嘴管理局副局長任凱峰表示，“這個平臺的落地，實際上不僅對煤炭行業，對於其他實體產業也有非常深遠的借鑑意義，利用區塊鏈技術來防範金融風險是值得探索的方向。”
由點及面
大宗商品領域可以“複製”
上海煤交所作為第三方資訊平臺在加持區塊鏈、物聯網等技術手段後，將煤炭貿易過程中產生的合同、訂單、交割資訊、關鍵單證、結算單、物流節點等全程確權、驗真並同步上鍊記錄後，引入外部金融機構，進而基於交易真實性實現證券化融資。祺鯤科技是一家致力於以區塊鏈技術賦能實體經濟的金融科技公司，也是全球首家實現利用區塊鏈技術打包資產數字化及證券化的公司。今年11月底，在德勤“2018中國高科技高成長50強”榜單中。祺鯤科技是唯一一家與區塊鏈技術相關的金融科技公司。
據悉，該煤炭能源產業區塊鏈服務平臺利用祺鯤科技區塊鏈技術，使大宗商品交易在證券化過程中脫離開了擔保、抵押、主體信用，轉向真正的現金流和交易真實性本身。朱紹康認為，“區塊鏈本身其實是成熟技術，但是目前國內真正將應用場景落地的卻不多。判斷區塊鏈有沒有真正落地，最重要的三條標準就是：有沒有結合真實的應用場景；有沒有解決行業存在的問題；有沒有帶來價值的增值。”
經過多年技術積澱與發展，通過區塊鏈技術與金融的有效結合，祺鯤科技在煤炭交易、汽車金融、清潔能源、商業地產等領域，都實現了區塊鏈技術的落地應用。目前祺鯤科技已在區塊鏈數字資產打包方面擁有12項美國專利，並實現了區塊鏈技術真正落地於具體行業應用場景，業務覆蓋全球市場。
業內人士認為，雙方合作具有高度借鑑和拓展意義，具有極大的想象空間。利用區塊鏈技術為依託，基於真實交易的資產本身完成的大宗商品資產證券化交易，不僅僅侷限於煤炭大宗商品交易上，同樣也適用於國內大米、棉花、大豆等大宗商品交易。同時，更能拓展到全球，比如，石油的國際範圍內大宗商品交易，這是一個巨大的金融創新市場。